3,228 matches
-
să fie adaptat la gradul de risc asociat categoriilor de clienți cu care acesta desfășoară operațiuni/tranzacții. ... (2) Programele de cunoaștere a clientelei trebuie să aibă în vedere toate tranzacțiile/operațiunile entității reglementate și să cuprindă, fără ca enumerarea să fie limitativă: a) o politică de acceptare a clientului; ... b) proceduri de identificare a clientului și de încadrare a acestuia în categoria de clientelă corespunzătoare; ... c) modalități corespunzătoare de întocmire și păstrare a evidențelor; ... d) monitorizarea operațiunilor derulate în scopul detectării tranzacțiilor
DECIZIE nr. 496 din 11 iulie 2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudenţiale a unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179272_a_180601]
-
tranzacțiilor/operațiunilor derulate prin intermediul entității reglementate; ... b) numărul și volumul tranzacțiilor/operațiunilor derulate prin intermediul entității reglementate; ... c) riscul unei activități ilicite asociat diferitelor tipuri de tranzacții/operațiuni derulate prin intermediul entității reglementate. ... (2) Tranzacțiile/operațiunile suspecte includ, fără ca enumerarea să fie limitativă: ... a) tranzacțiile/operațiunile care nu se circumscriu tiparelor obișnuite, inclusiv datorită frecvenței neobișnuite a operațiunilor; ... b) tranzacțiile/operațiunile complexe sau care implică valori semnificative; ... c) gradul de implicare a unui client și circumstanțele care au legătură cu statutul sau alte
DECIZIE nr. 496 din 11 iulie 2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudenţiale a unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179272_a_180601]
-
Organele de conducere ale entităților reglementate și persoanele desemnate conform art. 4 lit. b) au responsabilități în stabilirea și menținerea unui sistem de control intern adecvat și eficient. ... (3) Obiectivele controlului intern pe linia prezentelor norme constau, fără a fi limitative, în verificarea și furnizarea unor informații credibile, relevante, complete și utile structurilor implicate în luarea deciziilor în cadrul entității reglementate și utilizatorilor externi ai informațiilor. ... (4) În vederea îndeplinirii obiectivelor de control intern, entitățile reglementate trebuie să își organizeze un sistem de
DECIZIE nr. 496 din 11 iulie 2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudenţiale a unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179272_a_180601]
-
structurilor implicate în luarea deciziilor în cadrul entității reglementate și utilizatorilor externi ai informațiilor. ... (4) În vederea îndeplinirii obiectivelor de control intern, entitățile reglementate trebuie să își organizeze un sistem de control intern care se compune din următoarele elemente, fără a fi limitative: a) rolul și responsabilitățile persoanelor desemnate în relația cu Oficiul; ... b) identificarea și evaluarea riscurilor; ... c) activitățile de control și separarea responsabilităților; ... d) supravegherea periodică a gestiunii informației, a sistemelor și controlului acestora; ... e) informare și comunicare; ... f) o strategie
DECIZIE nr. 496 din 11 iulie 2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudenţiale a unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179272_a_180601]
-
fizică, juridică sau entitate fără personalitate juridică vor include traducerea legalizată în limba română în cazul în care documentele originale sunt întocmite în altă limbă. Articolul 12 (1) Constituie indicii de suspiciune situațiile prezentate mai jos, fără ca enumerarea să fie limitativă: a) când clientul împuternicește să efectueze o operațiune/tranzacție o persoană cu care, în mod evident, nu are relații apropiate; ... b) când valoarea fondurilor sau a activelor implicate într-o operațiune dispusă de un client este disproporționată în raport cu situația financiară
NORME din 11 iulie 2006 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179273_a_180602]
-
să fie adaptat la gradul de risc asociat categoriilor de clienți cu care acesta desfășoară operațiuni/tranzacții. ... (2) Programele de cunoaștere a clientelei trebuie să aibă în vedere toate tranzacțiile/operațiunile entității reglementate și să cuprindă, fără ca enumerarea să fie limitativă: a) o politică de acceptare a clientului; ... b) proceduri de identificare a clientului și de încadrare a acestuia în categoria de clientelă corespunzătoare; ... c) modalități corespunzătoare de întocmire și păstrare a evidențelor; ... d) monitorizarea operațiunilor derulate în scopul detectării tranzacțiilor
NORME din 11 iulie 2006 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179273_a_180602]
-
tranzacțiilor/operațiunilor derulate prin intermediul entității reglementate; ... b) numărul și volumul tranzacțiilor/operațiunilor derulate prin intermediul entității reglementate; ... c) riscul unei activități ilicite asociat diferitelor tipuri de tranzacții/operațiuni derulate prin intermediul entității reglementate. ... (2) Tranzacțiile/operațiunile suspecte includ, fără ca enumerarea să fie limitativă: ... a) tranzacțiile/operațiunile care nu se circumscriu tiparelor obișnuite, inclusiv datorită frecvenței neobișnuite a operațiunilor; ... b) tranzacțiile/operațiunile complexe sau care implică valori semnificative; ... c) gradul de implicare a unui client și circumstanțele care au legătură cu statutul sau alte
NORME din 11 iulie 2006 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179273_a_180602]
-
Organele de conducere ale entităților reglementate și persoanele desemnate conform art. 4 lit. b) au responsabilități în stabilirea și menținerea unui sistem de control intern adecvat și eficient. ... (3) Obiectivele controlului intern pe linia prezentelor norme constau, fără a fi limitative, în verificarea și furnizarea unor informații credibile, relevante, complete și utile structurilor implicate în luarea deciziilor în cadrul entității reglementate și utilizatorilor externi ai informațiilor. ... (4) În vederea îndeplinirii obiectivelor de control intern, entitățile reglementate trebuie să își organizeze un sistem de
NORME din 11 iulie 2006 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179273_a_180602]
-
structurilor implicate în luarea deciziilor în cadrul entității reglementate și utilizatorilor externi ai informațiilor. ... (4) În vederea îndeplinirii obiectivelor de control intern, entitățile reglementate trebuie să își organizeze un sistem de control intern care se compune din următoarele elemente, fără a fi limitative: a) rolul și responsabilitățile persoanelor desemnate în relația cu Oficiul; ... b) identificarea și evaluarea riscurilor; ... c) activitățile de control și separarea responsabilităților; ... d) supravegherea periodică a gestiunii informației, a sistemelor și controlului acestora; ... e) informare și comunicare; ... f) o strategie
NORME din 11 iulie 2006 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179273_a_180602]
-
după caz, subconsolidata. În cazul în care persoana exclusă este membră a unui grup reprezentând «un singur debitor», se va decide și cu privire la excluderea întregului grup. 6. Pentru scopurile pct. 5 vor putea fi luate în considerare, fără a fi limitative, situațiile în care o persoană are, în cadrul unei alte entități, membră a grupului instituției de credit, calitatea de administrator sau de persoana care deține funcție executivă și sunt îndeplinite concomitent următoarele condiții: a) prin hotărâre a consiliului de administrație sau
NORMA nr. 12 din 15 decembrie 2003 (*actualizată*) privind supravegherea solvabilităţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179241_a_180570]
-
obligațiile contractuale. Emitentul contractului options pe rata dobânzii este expus la modificările ratei dobânzii. Unele contracte options pe rata dobânzii sunt vândute că pachete de produse împreună cu alte instrumente ale pieței de capital, de exemplu FRN-uri (Floating rate notes) limitative, respectiv unde există o limită superioară absolută a ratei dobânzii plătibile la un FRN. Garanțiile pe rata dobânzii (Interest rate guaranties - IRG), cunoscute și sub denumirea de acorduri limitative pe rata dobânzii (interest rate capping agreements), sunt, de asemenea, o
NORMA nr. 12 din 15 decembrie 2003 (*actualizată*) privind supravegherea solvabilităţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179241_a_180570]
-
ale pieței de capital, de exemplu FRN-uri (Floating rate notes) limitative, respectiv unde există o limită superioară absolută a ratei dobânzii plătibile la un FRN. Garanțiile pe rata dobânzii (Interest rate guaranties - IRG), cunoscute și sub denumirea de acorduri limitative pe rata dobânzii (interest rate capping agreements), sunt, de asemenea, o formă de contracte options pe rata dobânzii. În aceste acorduri, o institutie, contra unui comision, garantează rata dobânzii unui împrumut care poate fi acordat de o altă instituție. Un
NORMA nr. 12 din 15 decembrie 2003 (*actualizată*) privind supravegherea solvabilităţii şi expunerilor mari ale instituţiilor de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179241_a_180570]
-
obligatorie. Numai Președintele României are dreptul de a decide care sunt problemele de interes național și, în cadrul acestora, de a stabili, prin decret, problema concretă ce se supune referendumului și data desfășurării acestuia. Sub acest aspect, Curtea constată că enumerarea limitativă în cuprinsul art. 12 alin. (1) din Legea nr. 3/2000 a unor situații considerate a fi "probleme de interes național" este de natură a îngrădi dreptul Președintelui de a consulta poporul, știut fiind faptul că, în timp, interesul național
DECIZIE nr. 567 din 11 iulie 2006 referitoare la excepţia de neconstituţionalitate a dispoziţiilor art. 12 alin. (1) din Legea nr. 3/2000 privind organizarea şi desfăşurarea referendumului. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179187_a_180516]
-
prioritare, recomandate pentru exportul din Federația Rusă în România și pentru exportul din România în Federația Rusă, prevăzute în anexele nr. 1 și 2 la prezentul protocol, care fac parte integrantă din acestă. Listele menționate au caracter informativ, nu șunt limitative și nu pot fi considerate că obligatorii la încheierea contractelor între participanții la relațiile economice externe ai ambelor țări. Organele împuternicite ale părților contractante vor crea, în conformitate cu legislația în vigoare, în fiecare dintre țări, condiții favorabile, inclusiv prin acordarea de
PROTOCOL din 27 septembrie 1993 între Guvernul României şi Guvernul Federatiei Ruse cu privire la schimburile de marfuri şi plăţile pe anii 1993-1994. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/175591_a_176920]
-
persoana care o face trebuie să dispună de cunoștințele și experiența necesare pentru a putea formulă o opinie valabilă. (8) Materialele publicitare ale S.S.I.F. trebuie să facă referire la riscurile inerente tranzacțiilor cu instrumente financiare, incluzând, fără ca enumerarea să fie limitativa, fluctuația prețurilor pieței, incertitudinea dividendelor, a randamentelor și/sau a profiturilor, fluctuația cursului de schimb. ... (9) În măsura în care un S.S.I.F. folosește citate, cotații, tabele, hărți, grafice, statistici ori alte materiale similare, sursa informațiilor respective trebuie indicată întotdeauna în mod clar. ... (10
REGULAMENT nr. 15 din 22 noiembrie 2005 (**actualizat**) privind serviciile de investitii financiare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177311_a_178640]
-
persoana care o face trebuie să dispună de cunoștințele și experiența necesare pentru a putea formulă o opinie valabilă. (8) Materialele publicitare ale S.S.I.F. trebuie să facă referire la riscurile inerente tranzacțiilor cu instrumente financiare, incluzând, fără ca enumerarea să fie limitativa, fluctuația prețurilor pieței, incertitudinea dividendelor, a randamentelor și/sau a profiturilor, fluctuația cursului de schimb. ... (9) În măsura în care un S.S.I.F. folosește citate, cotații, tabele, hărți, grafice, statistici ori alte materiale similare, sursa informațiilor respective trebuie indicată întotdeauna în mod clar. ... (10
REGULAMENT nr. 15 din 22 noiembrie 2005 (**actualizat**) privind serviciile de investitii financiare*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177313_a_178642]
-
credit pentru bancă, întrucat persoanele sunt legate într-o asemenea măsură încât, dacă unele dintre ele vor întâmpină dificultăți de rambursare, alta sau celelalte vor întâmpină dificultăți similare; în cazul acestor persoane se vor lua în considerare, fără a fi limitative, următoarele situații: ... - sunt filiale ale aceleiași entități; - au aceeași conducere; - între ele există o interdependenta comercială directă, care nu poate fi substituita într-un termen scurt; 19. expunere - orice risc al unei bănci, efectiv sau potențial, care trebuie evidențiat în
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
aceasta. Documentația care trebuie să însoțească cererea, termenele și procedura de autorizare vor fi stabilite prin reglementările Băncii Naționale a României. Condițiile în care autorizația poate fi acordată vor fi reglementate de Bancă Națională a României și se vor referi, fără a fi limitative, la: a) calificarea și experiență profesională a conducătorilor băncii; ... b) nivelul minim al capitalului inițial; ... c) studiul de fezabilitate, care va cuprinde cel putin tipul de operațiuni prevăzute a se desfășura și structura organizatorică a băncii; ... d) acționarii semnificativi și
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
garantarea creditelor în condițiile stabilite prin normele lor de creditare. Articolul 62 Băncile trebuie să respecte cerințele prudențiale, la nivel individual sau consolidat, după caz, prevăzute în reglementările emise de Bancă Națională a României, care se referă, fără a fi limitative, la: a) solvabilitate; ... b) lichiditate; ... c) expunerea maximă față de un singur debitor și expunerea maximă agregata; ... d) expunerea față de persoanele aflate în relații speciale cu bancă; ... e) riscul valutar; ... f) calitatea activelor, constituirea și utilizarea provizioanelor de risc; ... g) organizare
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
la înfăptuirea justiției, așa cum fără temei susține autorul excepției, ci, dimpotrivă, se întărește aspectul privitor la independența judecătorilor care se supun numai legii. În ceea ce privește critica referitoare la posibilitatea extinderii cazurilor de amânare și la alte situații decât cele expres și limitativ prevăzute de Codul de procedură penală, Curtea constată că aceasta cade în sarcina exclusivă a legiuitorului, deoarece, potrivit art. 2 alin. (3) din Legea nr. 47/1992 , "se pronunță numai asupra constituționalității actelor cu privire la care a fost sesizată, fără a
DECIZIE nr. 346 din 18 aprilie 2006 referitoare la excepţia de neconstituţionalitate a dispoziţiilor art. 453 alin. 1 lit. a) din Codul de procedură penală. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177199_a_178528]
-
înlăturarea căii de atac a recursului legiuitorul a avut în vedere imperativul de celeritate, în practică, lipsa acestei căi de atac a generat efecte contrarii, deoarece "adeseori instanțele de apel dispun rejudecarea cauzei în alte cazuri decât cele expres și limitativ prevăzute de art. 379 alin. 2 lit. b) din Codul de procedură penală, tocmai datorită faptului că o astfel de hotărâre este la adăpost de orice control judiciar." Curtea de Apel Bacău - Secția penală apreciază că "într-adevăr, în practică
DECIZIE nr. 343 din 18 aprilie 2006 referitoare la excepţia de neconstituţionalitate a dispoziţiilor art. 385^1 alin. 1 lit. e) din Codul de procedură penală. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177187_a_178516]
-
tranzacții sau emit ordine de tranzacționare și dovedesc că motivele sunt legitime și, totodată, aceste tranzacții sau ordine de tranzacționare sunt în conformitate cu practicile de piața acceptate pe respectiva piața reglementată. ... (7) În sensul prevederilor alin. (5), fără ca enumerarea să fie limitativă, următoarele situații sunt considerate operațiuni de manipulare a pieței: ... a) acțiunea unei persoane sau a unor persoane, care acționează în mod concertat pentru a-și asigura o poziție dominanta asupra cererii de instrumente financiare, având ca efect fixarea, directa sau
REGULAMENT nr. 1 din 6 aprilie 2006 (*actualizat*) privind emitenţii şi operaţiunile cu valori mobiliare**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/176818_a_178147]
-
din Registrul general (pentru partea a II-a din Registrul general); ... g) observații. ... (2) Rubrică "observații" va cuprinde mențiuni despre situațiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanță, precum și orice fel de informații care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situației juridice a entităților respective sau a elementelor de identificare a acestora. ... (3) Secțiunea activități multiple de creditare va conține, pe lângă rubricile menționate la alin. (1), si rubrică activități de creditare desfășurate. ... Articolul 5 (1) Fiecare
NORMA nr. 3 din 20 aprilie 2006 (*actualizata*) privind Registrul general, Registrul special şi Registrul de evidenta. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/176910_a_178239]
-
din Registrul special); ... d) observații; ... e) numărul și data înscrierii în Registrul general. ... (2) Rubrică "observații" va cuprinde mențiuni despre situațiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanță, precum și orice fel de informații care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situației juridice a entităților respective sau a elementelor de identificare a acestora. ... (3) Secțiunea activități multiple de creditare va conține, pe lângă rubricile menționate la alin. (1), si rubrică activități de creditare desfășurate. ... (4) Instituțiile financiare nebancare
NORMA nr. 3 din 20 aprilie 2006 (*actualizata*) privind Registrul general, Registrul special şi Registrul de evidenta. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/176910_a_178239]
-
de evidentă (pentru partea a II-a din Registrul de evidentă); ... g) observații. ... (2) Rubrică "observații" va cuprinde mențiuni despre situațiile prevăzute la art. 52 alin. (2) lit. e) din ordonanță, precum și orice fel de informații care, fără a fi limitative, se referă la modificarea situației juridice a entităților respective sau a elementelor de identificare a acestora. ... Articolul 7 (1) Numărul de înregistrare al instituțiilor financiare nebancare în Registrul general va avea următoarea structura alfanumerica: ... a) pentru instituțiile financiare nebancare, persoane
NORMA nr. 3 din 20 aprilie 2006 (*actualizata*) privind Registrul general, Registrul special şi Registrul de evidenta. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/176910_a_178239]