4,904 matches
-
să sau o filială a societății sale mama, cu condiția că respectiva contrapartida să fie o institutie, o societate financiară holding, o institutie financiară, o societate de administrare a investițiilor sau o societate prestatoare de servicii auxiliare, supuse unor cerințe prudențiale adecvate, sau o societate aflată în relația prevăzută la art. 19 alin. (4) din Regulamentul BNR-CNVM nr. 17/22/2006 privind supravegherea pe baza consolidată a instituțiilor de credit și a firmelor de investiții; ... f) expuneri din titluri de capital
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214934_a_216263]
-
era autorizat expres să încredințeze reprezentarea. ... Secțiunea a 5-a Plasamentele considerate sigure Articolul 831 Categoriile de plasamente considerate sigure Sunt prezumate a fi sigure plasamentele stabilite periodic de Banca Națională a României și de Comisia Națională a Valorilor Mobiliare. Articolul 832 Limitele prudențiale ale efectuării plasamentelor (1) Administratorul hotărăște cu privire la efectuarea plasamentelor în funcție de randament și de creșterea estimată a valorii. Administratorul va căuta să realizeze un portofoliu diversificat, care să producă venituri fixe și, respectiv, variabile, într-o proporție stabilită în funcție de conjunctura economică
CODUL CIVIL din 17 iulie 2009 (**republicat**)(*actualizat*) ( Legea nr. 287/2009 **). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/213676_a_215005]
-
necesare pentru îndeplinirea atribuțiilor. Capitolul VI Externalizarea activităților Articolul 53 (1) Asigurătorii/Reasigurătorii trebuie să dispună de politici și proceduri scrise privind administrarea activităților externalizate. ... (2) Externalizarea unor activități nu trebuie să afecteze desfășurarea activității asigurătorului/reasigurătorului și nici supravegherea prudențială exercitată de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. ... (3) Conducerea asigurătorului/reasigurătorului rămâne răspunzătoare pentru toată activitatea societății, inclusiv pentru activitățile externalizate. ... (4) Asigurătorul/Reasigurătorul trebuie să dispună permanent de un sistem alternativ adecvat de competențe care să permită evaluarea calității
NORME din 7 septembrie 2009 (*actualizate*) privind principiile de organizare a unui sistem de control intern şi management al riscurilor, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern la asigurători/reasigurători. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214998_a_216327]
-
semnarea contractului de externalizare. ... (4) Notificarea va fi efectuată cu cel puțin 60 de zile anterior datei la care se intenționează încheierea contractului de externalizare, astfel încât Comisia de Supraveghere a Asigurărilor să poată evalua în ce măsură sunt respectate cerințele de natură prudențială și, dacă este cazul, să poată dispune măsurile necesare. ... (5) Notificarea va fi însoțită de următoarele documente și informații: a) hotărârea organului competent privind aprobarea externalizării activităților respective; ... b) o descriere a activităților externalizate; ... c) fundamentarea oportunității externalizării activităților în
NORME din 7 septembrie 2009 (*actualizate*) privind principiile de organizare a unui sistem de control intern şi management al riscurilor, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern la asigurători/reasigurători. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214998_a_216327]
-
I din ORDINUL nr. 15 din 16 decembrie 2011 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 915 din 22 decembrie 2011. Articolul 60^2 (1) În urma analizării raportului de reasigurare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor evaluează în ce măsură sunt respectate cerințele de natură prudențială, adecvarea programului de reasigurare la profilul de risc al asigurătorului, evitarea concentrării riscurilor, transferarea efectivă a riscurilor etc. ... (2) În cazul în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor constată că strategia de reasigurare și programul utilizat nu corespund cerințelor de
NORME din 7 septembrie 2009 (*actualizate*) privind principiile de organizare a unui sistem de control intern şi management al riscurilor, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern la asigurători/reasigurători. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214998_a_216327]
-
programului de reasigurare la profilul de risc al asigurătorului, evitarea concentrării riscurilor, transferarea efectivă a riscurilor etc. ... (2) În cazul în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor constată că strategia de reasigurare și programul utilizat nu corespund cerințelor de natură prudențială prevăzute de legislația în vigoare, poate dispune măsurile necesare modificării acestei strategii, urmând ca asigurătorul să implementeze modificările în exercițiul financiar următor celui în care transmite raportul menționat la art. 60^1 alin. (1). ... ---------------- Art. 60^2 a fost modificat
NORME din 7 septembrie 2009 (*actualizate*) privind principiile de organizare a unui sistem de control intern şi management al riscurilor, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern la asigurători/reasigurători. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214998_a_216327]
-
relevante." 2. Articolul 18^17 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 18^17. - Informațiile cerute pentru evaluarea solidității financiare a acționarului semnificativ depind de statutul juridic al acționarului (de exemplu: instituție de credit sau instituție financiară supusă supravegherii prudențiale; persoană juridică, alta decât o instituție de credit sau instituție financiară; persoană fizică)." 3. Articolul 18^24 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 18^24. - Fondurile utilizate pentru participarea la capital trebuie să provină din surse licite, iar
REGULAMENT nr. 17 din 17 septembrie 2009 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 11/2007 privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/215072_a_216401]
-
trebuie să îndeplinească următoarele condiții: a) să fie societăți de asigurare autorizate de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor, să încheie asigurări obligatorii pentru locuințe, în condițiile prevăzute de Legea nr. 32/2000 , cu modificările și completările ulterioare, și de normele prudențiale privind acoperirea riscurilor de catastrofe naturale, emise în aplicarea legii; ... b) sumele destinate participării la capitalul social al PAID să nu provină din împrumuturi, indiferent cu ce titlu, de la alte persoane fizice, persoane fizice autorizate, persoane juridice sau entități fără
NORME din 1 septembrie 2009 (*actualizate*) privind Pool-ul de Asigurare împotriva Dezastrelor Naturale. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214813_a_216142]
-
la art. 26 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 ... , cu modificările și completările ulterioare, care se referă la: a) reputația acționarului semnificativ; ... b) soliditatea financiară a acționarului semnificativ; ... c) capacitatea băncii de a respecta cerințele prudențiale; ... d) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului. ... (3) Evaluarea grupului de persoane fizice și/sau juridice care acționează concertat, în sensul prevederilor art. 2 alin. (3), va avea în vedere criteriile enumerate la alin. (2), la nivel individual și
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entități reglementate, a ignorat cu bună știință obligația de notificare a intenției de dobândire a unei participații calificate într-o entitate reglementată sau a încercat să evite evaluarea prudențială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potențial al unei participații calificate; ... b) acționarului i s-a refuzat înregistrarea, autorizarea, acordarea calității de membru sau i s-a refuzat licențierea pentru o activitate comercială, o afacere ori o profesie
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
planul de activitate. ... (2) În cazul acționarului ce urmează să dețină controlul asupra băncii, soliditatea financiară a acestuia se analizează în corelație cu criteriul menționat la art. 12 alin. (2) lit. c), referitor la capacitatea băncii de a respecta cerințele prudențiale. ... ------------ Art. 18^14 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul 18^15 Banca Națională a României analizează dacă mecanismele de finanțare utilizate
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Art. 18^17. - Informațiile cerute pentru evaluarea solidității financiare a acționarului semnificativ depind de statutul juridic al acționarului (de exemplu: instituție financiară supusă supravegherii prudențiale; persoană juridică, alta decât o instituție financiară; persoană fizică). ------------ Art. 18^17 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
17 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul 18^18 Dacă acționarul semnificativ este o entitate reglementată și supravegheată prudențial de către o altă autoritate de supraveghere din România, dintr-un alt stat membru sau dintr-un stat terț ale cărui reglementări în domeniul prudențial sunt considerate echivalente, Banca Națională a României va lua în considerare evaluarea situației financiare a acționarului realizată de autoritatea
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
din 23 martie 2009. Articolul 18^18 Dacă acționarul semnificativ este o entitate reglementată și supravegheată prudențial de către o altă autoritate de supraveghere din România, dintr-un alt stat membru sau dintr-un stat terț ale cărui reglementări în domeniul prudențial sunt considerate echivalente, Banca Națională a României va lua în considerare evaluarea situației financiare a acționarului realizată de autoritatea sa de supraveghere, coroborat cu documentele transmise direct de către autoritatea de supraveghere a acționarului semnificativ Băncii Naționale a României. ------------ Art. 18^18 a fost introdus de pct.
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
acționarului semnificativ Băncii Naționale a României. ------------ Art. 18^18 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. 1^1.3. Conformarea băncii la cerințele prudențiale ------------ Paragraful 1.1.^3, Secțiunea 1^1 din Cap. II a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul 18^19
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul 18^19 (1) Evaluarea adecvării calității acționarului semnificativ are în vedere și dacă banca va fi în măsură să se conformeze cerințelor prudențiale prevăzute de Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 ... , cu modificările și completările ulterioare, și de reglementările date în aplicarea acesteia și, în special, dacă grupul din care va face parte are o structură care să permită exercitarea unei
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
acestor legi, reglementări sau măsuri administrative. ... ------------ Art. 18^19 a fost introdus de pct. 15 al art. I din REGULAMENTUL nr. 4 din 23 martie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 180 din 23 martie 2009. Articolul 18^20 Evaluarea prudențială a acționarului semnificativ trebuie să vizeze capacitatea sa de a susține o organizare adecvată a băncii în cadrul grupului. Atât banca, cât și grupul trebuie să aibă un cadru de administrare și conducere clar și transparent și o organizare adecvată, inclusiv
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
nr. 13/2007 privind situațiile financiare FINREP la nivel individual, aplicabile instituțiilor de credit, și a Ordinului Băncii Naționale a României nr. 6/2007 privind situațiile financiare consolidate conforme cu Standardele Internaționale de Raportare Financiară, solicitate instituțiilor de credit în scopuri de supraveghere prudențială. ... (2) Descrierea obiectivelor, politicilor și strategiilor băncii, prevăzute la alin. (1) lit. a), va include cel puțin următoarele: ... a) prezentarea obiectivelor propuse a fi realizate în primii 3 ani de activitate; ... b) descrierea clientelei și a segmentului de piață pe
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
finanțării participației (condiții de vânzare, evaluarea prețului și detalii privind caracteristicile acesteia): ... .................................................................. 28. Precizați care sunt efectele/consecințele așteptate ale participației la capitalul social al instituției de credit? Furnizați informații privind impactul acestei operațiunii asupra indicatorilor financiari și, după caz, prudențiali ai participantului (de exemplu, nivelul fondurilor proprii, indicatorul de lichiditate etc.). ................................................................... 29. Furnizați informații cu privire la capacitatea financiară și disponibilitatea participantului de a susține instituția de credit cu fonduri proprii suplimentare, dacă este necesar pentru dezvoltarea activităților acesteia sau în cazul
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214745_a_216074]
-
actions, societe a responsabilite limitee" și entități publice și întreprinderi industriale și comerciale; ... g) societăți cunoscute în legislația irlandeză ca societăți pe acțiuni sau pe garanții, societăți private pe acțiuni sau pe garanții, entități înregistrate conform legislației societăților industriale și prudențiale sau societăți de construcții înregistrate conform legii societăților de construcții; ... h) societăți cunoscute în legislația italiană ca: "societa per azioni, societa în accomandita per azioni, societa a responsabilita limitata" și entități publice și private care desfășoară activități industriale și comerciale
CODUL FISCAL din 22 decembrie 2003 (*actualizat*) ( Legea nr. 571/2003 ). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/214805_a_216134]
-
URGENȚĂ nr. 53 din 21 aprilie 2008 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 333 din 30 aprilie 2008. (7) Oficiul va furniza persoanelor fizice și juridice prevăzute la art. 8, precum și autorităților cu atribuții de control financiar și celor de supraveghere prudențială, printr-o procedură considerată adecvată, informații generale privind tranzacțiile suspecte și tipologiile de spălare a banilor și de finanțare a actelor de terorism. ... ------------- Alin. (7) al art. 6 a fost introdus de pct. 14 al art. I din LEGEA nr.
LEGE nr. 656 din 7 februarie 2002 (*actualizată*) pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/219516_a_220845]
-
aprilie 2008 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 333 din 30 aprilie 2008. Articolul 17 (1) Modul de aplicare a prevederilor prezenței legi se verifică și se controlează, în cadrul atribuțiilor de serviciu, de următoarele autorități sau structuri: ... a) autoritățile de supraveghere prudențială, pentru persoanele supuse acestei supravegheri, potrivit legii; ... b) Gardă Financiară, precum și orice alte autorități cu atribuții de control financiar-fiscal, conform legii; ... c) structurile de conducere ale profesiilor liberale, pentru persoanele prevăzute la art. 8 lit. e) și f); ... d) Oficiul
LEGE nr. 656 din 7 februarie 2002 (*actualizată*) pentru prevenirea şi sancţionarea spălării banilor, precum şi pentru instituirea unor măsuri de prevenire şi combatere a finanţării actelor de terorism**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/219516_a_220845]
-
menționat la alin. (1), substituirea cifrei de afaceri anuale totale cu totalul activelor se poate realiza pe bază voluntară în condițiile în care instituția de credit poate demonstra că aceasta constituie cel puțin o abordare echivalentă din punct de vedere prudențial, este aplicată consecvent în timp și formalizată în cadrul normelor interne ale instituției de credit. ... 3.1.2.2. Finanțarea specializată Articolul 57 (1) În sensul art. 18 din Regulamentul BNR-CNVM nr. 15/20/2006 , cu modificările și completările ulterioare, nu
REGULAMENT nr. 26 din 15 decembrie 2009 privind implementarea, validarea ��i evaluarea abordărilor bazate pe modele interne de rating pentru instituţiile de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218617_a_219946]
-
al riscului se aplică ambelor categorii de tranzacții de securitizare, luând în considerare aspectele specifice fiecărei categorii. Evaluarea caracterului semnificativ al transferului riscului poate implica și alte criterii decât cele precizate în cap. III din regulamentul menționat. ... (2) Pentru scopurile prudențiale reglementate, derecunoașterea contabilă a expunerilor la riscul de credit securitizate nu constituie o cerință prealabilă sau o dovadă cu privire la caracterul efectiv sau semnificativ al transferului riscului de credit. ... (3) Chiar dacă o structură de securitizare nu este recunoscută drept securitizare pentru
REGULAMENT nr. 26 din 15 decembrie 2009 privind implementarea, validarea ��i evaluarea abordărilor bazate pe modele interne de rating pentru instituţiile de credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218617_a_219946]
-
la nivel individual, anumite elemente sunt defalcate pe următoarele clase de sectoare economice (în funcție de calitatea contrapartidei sau a emitentului): administrații centrale; instituții de credit; instituții, altele decât cele de credit; societăți; retail. Legătură dintre clasele de expuneri prevăzute de reglementările prudențiale emise de Bancă Națională a României și clasele de alocare pe sectoare economice din situațiile financiare FINREP la nivel individual este cea prevăzută la pct. I.6.(2) din anexă la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 6/2007 privind situațiile financiare consolidate
ANEXĂ din 30 iulie 2007 (**actualizată**) cuprinzând Modelele situaţiilor financiare FINREP la nivel individual şi normele metodologice privind întocmirea şi utilizarea acestora, aplicabile instituţiilor de credit*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/218884_a_220213]