2,830 matches
-
Bancare, lunar, în perioada de raportare, informația de risc bancar, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri: 1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportați anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a debitorilor (F2 A). Conținutul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
Procedura de raportare a debitorilor trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare a unor debitori raportați anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a debitorilor (F2 A). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2. 2. Procedura de raportare a
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2. 2. Procedura de raportare a grupurilor de debitori trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui grup de debitori de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a grupurilor de debitori (F2 B). Conținutul acestui
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
Procedura de raportare a grupurilor de debitori trebuie folosită în cazul raportării pentru prima dată la Centrala Riscurilor Bancare a unui grup de debitori de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se realizează prin utilizarea Formularului de raportare a grupurilor de debitori (F2 B). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2. 3. Procedura de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special". 5. Procedura de ștergere a unui debitor trebuie folosită în cazul în care un debitor nu mai îndeplinește condiția de a fi raportat de către persoana declarantă. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 A. 6. Procedura de ștergere a unui grup de debitori trebuie folosită în cazul în care grupul nu mai există în evidențele persoanei declarante. Transmiterea informației
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
de către persoana declarantă. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 A. 6. Procedura de ștergere a unui grup de debitori trebuie folosită în cazul în care grupul nu mai există în evidențele persoanei declarante. Transmiterea informației de risc bancar prin această procedură se face utilizându-se formularul F2 B. Articolul 7 Informația de risc bancar raportată la Centrala Riscurilor Bancare este cea înscrisă în evidențele instituției de credit și/sau instituției financiare nebancare înscrise
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special". Articolul 8 Fraudele cu carduri se raportează de către persoana declarantă în momentul constatării acestora, astfel: 1. Raportarea fraudelor cu carduri se efectuează de către instituția de credit și/sau instituția financiară nebancară înscrisă în Registrul special care constată producerea unei fraude cu un card de debit sau de credit, de către posesorul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
sau pe suport hârtie, după caz, a informațiilor de risc bancar și/sau a informației privind fraudele cu carduri. Articolul 10 (1) Înscrierea în Registrul central al creditelor poate fi efectuată dacă informația de risc bancar transmisă de către o persoană declarantă îndeplinește cumulativ următoarele condiții de validare: ... a) respectă standardele de conținut și modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament; ... b) este în concordanță, conform criteriilor stabilite de Centrala Riscurilor Bancare în acest sens, cu informația de risc bancar
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
concordanță, conform criteriilor stabilite de Centrala Riscurilor Bancare în acest sens, cu informația de risc bancar cuprinsă în raportările anterioare. ... (2) Înscrierea în Registrul fraudelor cu carduri poate fi efectuată dacă informația privind fraudele cu carduri transmisă de către o persoană declarantă respectă standardele de conținut și modul de completare a formularului prevăzut în prezentul regulament. ... Articolul 11 Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din proprie inițiativă informația de risc bancar și/sau informația despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
declarantă respectă standardele de conținut și modul de completare a formularului prevăzut în prezentul regulament. ... Articolul 11 Centrala Riscurilor Bancare nu poate modifica din proprie inițiativă informația de risc bancar și/sau informația despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante. Secțiunea a 2-a Organizarea și gestionarea informației de risc bancar și a informației despre fraudele cu carduri Articolul 12 (1) Centrala Riscurilor Bancare asigură înregistrarea informațiilor raportate de persoanele declarante și prelucrarea acestor informații în scopul obținerii de date
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
sau informația despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante. Secțiunea a 2-a Organizarea și gestionarea informației de risc bancar și a informației despre fraudele cu carduri Articolul 12 (1) Centrala Riscurilor Bancare asigură înregistrarea informațiilor raportate de persoanele declarante și prelucrarea acestor informații în scopul obținerii de date agregate necesare utilizatorilor. ... (2) Registrul central al creditelor va fi creat, gestionat și actualizat conform necesităților proprii ale Centralei Riscurilor Bancare, astfel încât să poată evidenția operativ informațiile privind: ... - identificarea persoanelor recenzate
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
fraudele cu carduri Articolul 14 Fluxul difuzării informației de risc bancar și a informației despre fraudele cu carduri deținute de Centrala Riscurilor Bancare către utilizatori este prezentat în anexa A. Articolul 15 (1) Centrala Riscurilor Bancare transmite lunar fiecărei persoane declarante, din proprie inițiativă, informația referitoare la riscul global pentru debitorii raportați de aceasta în luna respectivă, la fraudele cu carduri, precum și informații despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate, utilizând formularul « Situația riscului global privind persoanele recenzate» (F4 A), și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
debitorii raportați de aceasta în luna respectivă, la fraudele cu carduri, precum și informații despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate, utilizând formularul « Situația riscului global privind persoanele recenzate» (F4 A), și informația referitoare la grupurile de debitori raportate de persoana declarantă în luna respectivă, utilizând formularul «Situația grupurilor de debitori» (F4 C). ... Conținutul acestor formulare și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4. ---------- Alin. (1) al art. 15 a fost modificat de pct. 4 al art. I din REGULAMENTUL
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
Centralei Incidentelor de Plăți care funcționează în baza Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 1/2001 privind organizarea și funcționarea la Banca Națională a României a Centralei Incidentelor de Plăți, cu modificările și completările ulterioare. ... Articolul 16 (1) Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante, informații referitoare la creditele restante pe ultimii 7 ani, evidențiate în Registrul creditelor restante, pentru oricare debitor raportat de către aceasta în luna respectivă, utilizând formularul "Situația creditelor restante" (F4 B). ... Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
sunt prezentate în anexa nr. 4. (2) Situația creditelor restante include și informații referitoare la riscul global, la fraudele cu carduri, precum și informații despre incidentele de plată ale persoanelor recenzate. ... Articolul 17 Centrala Riscurilor Bancare transmite, la cerere, oricărei persoane declarante informații referitoare la fraudele cu carduri, evidențiate în Registrul fraudelor cu carduri, utilizând formularul "Situația fraudelor cu carduri" (F4 D). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4. Articolul 18 (1) Orice instituție de credit
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
carduri" (F4 D). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4. Articolul 18 (1) Orice instituție de credit și/sau instituție financiară nebancară înscrisă în Registrul special poate solicita Centralei Riscurilor Bancare, prin intermediul propriei persoane declarante, informația de risc bancar referitoare la orice persoană fizică sau juridică nonbancară, respectând prevederile art. 37 din Legea nr. 58/1998 ... , cu modificările și completările ulterioare, cu condiția să aibă acordul scris al persoanei respective. Nerespectarea acestei condiții de către instituția
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
8 din 12 mai 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special". - exemplarul 3: se transmite persoanei declarante (sau sucursalei instituției de credit și/sau instituției financiare nebancare înscrise în Registrul special - în cazul în care aceasta face consultarea bazei de date) în ziua emiterii acordului. ------------- Liniuța a treia de la litera a) a alin. (5) al art. 18
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
Bancare a informației de risc bancar și a informației despre fraudele cu carduri se face în termen de cel mult o zi bancară de la data primirii cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscurilor Bancare. Articolul 19 Persoana declarantă este obligată să remită, la cerere, oricărei persoane pe care a raportat-o la sau despre care a primit informații de la Centrala Riscurilor Bancare, ultimele informații de risc bancar și cele despre fraudele cu carduri referitoare la persoana respectivă. Articolul
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
completarea informației de risc bancar transmise se pot face în perioada de raportare (prin retransmisie) prin utilizarea formularelor F2 A, F2 B și F3 A: ... a) ca urmare a sesizării de către Centrala Riscurilor Bancare a erorilor, aceasta va transmite persoanei declarante, în cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista erorilor privind informația de risc bancar" (F7). ... Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7; b) ca urmare a sesizării de către persoana
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
în cel mult o zi bancară de la data primirii oricărei raportări, formularul "Lista erorilor privind informația de risc bancar" (F7). ... Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7; b) ca urmare a sesizării de către persoana declarantă a erorilor și omisiunilor proprii. ... (2) În cazul în care persoana declarantă sesizează erori în informația de risc bancar transmisă în cadrul perioadei de raportare, aceasta este obligată să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în această perioadă, informația de risc bancar
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
Lista erorilor privind informația de risc bancar" (F7). ... Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 7; b) ca urmare a sesizării de către persoana declarantă a erorilor și omisiunilor proprii. ... (2) În cazul în care persoana declarantă sesizează erori în informația de risc bancar transmisă în cadrul perioadei de raportare, aceasta este obligată să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în această perioadă, informația de risc bancar corectată. Corectarea acestor erori se poate efectua și prin utilizarea formularului "Sesizare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
în cadrul perioadei de raportare, aceasta este obligată să transmită la Centrala Riscurilor Bancare, în această perioadă, informația de risc bancar corectată. Corectarea acestor erori se poate efectua și prin utilizarea formularului "Sesizare de corecție". ... (3) În cazul în care persoana declarantă nu efectuează corecțiile în perioada de raportare, Centrala Riscurilor Bancare va înscrie în Registrul central al creditelor numai informația de risc bancar care îndeplinește condițiile prevăzute la art. 10 alin. (1) și va completa pe baza datelor anterioare informația de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
condițiile prevăzute la art. 10 alin. (1) și va completa pe baza datelor anterioare informația de risc bancar omisă. ... Articolul 22 Corectarea erorilor din formularele F2 A și F3 A care constituie o raportare anterioară se poate face de către persoana declarantă prin utilizarea formularului "Sesizare de corecție", astfel: a) din inițiativa unei persoane recenzate, atunci când aceasta constată existența unor date eronate care au fost înregistrate pe numele său ca urmare a raportării lor de către instituția de credit și/sau instituția financiară
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
8 din 12 mai 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 343 din 22 mai 2009, prin înlocuirea sintagmei "instituții de credit" cu sintagma "instituții de credit și/sau instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special". - exemplarul 3 se transmite persoanei declarante; - etapa a 2-a: transmiterea la Centrala Riscurilor Bancare, de către unitatea teritorială a instituției de credit și/sau instituției financiare nebancare înscrise în Registrul special, prin persoana declarantă, a conținutului formularului "Cerere de conciliere" în cel mult o zi bancară
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]
-
instituții financiare nebancare înscrise în Registrul special". - exemplarul 3 se transmite persoanei declarante; - etapa a 2-a: transmiterea la Centrala Riscurilor Bancare, de către unitatea teritorială a instituției de credit și/sau instituției financiare nebancare înscrise în Registrul special, prin persoana declarantă, a conținutului formularului "Cerere de conciliere" în cel mult o zi bancară de la data acceptării acesteia; ------------- A cincea liniuță a art. 29 a fost modificată de pct. 1 al art. I din REGULAMENTUL nr. 8 din 12 mai 2009 , publicat
EUR-Lex () [Corola-website/Law/215225_a_216554]