59,591 matches
-
activelor sau veniturilor, tipul serviciilor solicitate, tipul activității desfășurate de client, circumstanțele economice, reputația țării de origine, plauzibilitatea explicațiilor oferite de client, niveluri valorice prestabilite pe categorii de tranzacții. Articolul 12 Instituțiile vor acorda atenție sporită în cazul clienților și tranzacțiilor în și/sau din jurisdicțiile care nu impun aplicarea de proceduri de cunoaștere a clientelei și de păstrare a evidențelor referitoare la aceasta, echivalente cu cele prevăzute în Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, în Hotărârea Guvernului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
sunt prezente fizic la efectuarea operațiunilor sunt incluse relațiile începute prin corespondență sau prin intermediul mijloacelor de telecomunicații - telefon, poșta electronică, internet, precum și orice alte relații inițiate prin intermediul tehnologiilor ce permit accesarea serviciilor în afara sediilor instituțiilor. Articolul 16 Pentru clienții și tranzacțiile cu un risc potențial mai ridicat stabilite conform art. 11-14, în plus față de măsurile-standard de cunoaștere a clientelei, instituțiile vor stabili măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei, care pot include: a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a începerii sau
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
măsurile-standard de cunoaștere a clientelei, instituțiile vor stabili măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei, care pot include: a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a începerii sau continuării relației de afaceri cu astfel de clienți și/sau pentru realizarea acestor tranzacții; ... b) solicitarea ca prima tranzacție să se realizeze prin intermediul unui cont deschis la o instituție de credit supusă unor cerințe de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, echivalente standardelor prevăzute în Legea nr. 656/2002 , cu modificările
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
instituțiile vor stabili măsuri suplimentare de cunoaștere a clientelei, care pot include: a) aprobarea la un nivel ierarhic superior a începerii sau continuării relației de afaceri cu astfel de clienți și/sau pentru realizarea acestor tranzacții; ... b) solicitarea ca prima tranzacție să se realizeze prin intermediul unui cont deschis la o instituție de credit supusă unor cerințe de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului, echivalente standardelor prevăzute în Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, și în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
afaceri; ... d) adoptarea de măsuri corespunzătoare pentru a stabili/verifica sursa fondurilor; ... e) implementarea de sisteme informatice adecvate de gestiune a informației, care să permită furnizarea în timp util de informații necesare pentru identificarea, analizarea și monitorizarea efectivă a acestor tranzacții. Sistemele informatice implementate trebuie să evidențieze cel puțin lipsa sau insuficiența documentației corespunzătoare la începerea relației de afaceri, tranzacțiile neobișnuite derulate prin contul clientului și situația agregată a tuturor operațiunilor clientului cu instituția; ... f) necesitatea ca persoanele însărcinate cu coordonarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
gestiune a informației, care să permită furnizarea în timp util de informații necesare pentru identificarea, analizarea și monitorizarea efectivă a acestor tranzacții. Sistemele informatice implementate trebuie să evidențieze cel puțin lipsa sau insuficiența documentației corespunzătoare la începerea relației de afaceri, tranzacțiile neobișnuite derulate prin contul clientului și situația agregată a tuturor operațiunilor clientului cu instituția; ... f) necesitatea ca persoanele însărcinate cu coordonarea activității de vânzare și administrare a serviciilor pentru clienții respectivi să aibă cunoștință de circumstanțele personale ale acestora și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
coordonarea activității de vânzare și administrare a serviciilor pentru clienții respectivi să aibă cunoștință de circumstanțele personale ale acestora și să acorde atenție sporită informațiilor provenite de la terțe părți în legătură cu aceste persoane; ... g) aprobarea la un nivel ierarhic superior a tranzacțiilor ce depășesc un anumit nivel valoric prestabilit. Capitolul V Dispoziții privind măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei Articolul 17 (1) Măsurile simplificate de cunoaștere a clientelei sunt stabilite de instituții pe bază de risc, astfel încât să le permită acestora respectarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
trebuie să includă obținerea de suficiente informații despre clienți, care să asigure instituției legitimitatea încadrării clienților în categoria de clientelă cu grad scăzut de risc de spălare a banilor și finanțare a terorismului conform legislației, monitorizarea operațiunilor acestora pentru detectarea tranzacțiilor suspecte și stabilirea unei proceduri care să permită actualizarea și adecvarea informațiilor deținute despre clienți astfel încât instituția să se asigure că aceștia se mențin în respectiva categorie de clientelă. Capitolul VI Dispoziții procedurale Articolul 18 (1) Pentru toate tranzacțiile, indiferent
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
detectarea tranzacțiilor suspecte și stabilirea unei proceduri care să permită actualizarea și adecvarea informațiilor deținute despre clienți astfel încât instituția să se asigure că aceștia se mențin în respectiva categorie de clientelă. Capitolul VI Dispoziții procedurale Articolul 18 (1) Pentru toate tranzacțiile, indiferent de încadrarea în categoriile de risc, instituțiile trebuie să aibă în funcțiune sisteme de detectare a tranzacțiilor suspecte și a tranzacțiilor neobișnuite din punctul de vedere al complexității sau al încadrării în tiparele uzuale, inclusiv în ceea ce privește volumul ori frecvența
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
instituția să se asigure că aceștia se mențin în respectiva categorie de clientelă. Capitolul VI Dispoziții procedurale Articolul 18 (1) Pentru toate tranzacțiile, indiferent de încadrarea în categoriile de risc, instituțiile trebuie să aibă în funcțiune sisteme de detectare a tranzacțiilor suspecte și a tranzacțiilor neobișnuite din punctul de vedere al complexității sau al încadrării în tiparele uzuale, inclusiv în ceea ce privește volumul ori frecvența acestora. ... (2) Sistemele de detectare prevăzute la alin. (1) pot fi concepute prin stabilirea unor parametri și tipologii
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
că aceștia se mențin în respectiva categorie de clientelă. Capitolul VI Dispoziții procedurale Articolul 18 (1) Pentru toate tranzacțiile, indiferent de încadrarea în categoriile de risc, instituțiile trebuie să aibă în funcțiune sisteme de detectare a tranzacțiilor suspecte și a tranzacțiilor neobișnuite din punctul de vedere al complexității sau al încadrării în tiparele uzuale, inclusiv în ceea ce privește volumul ori frecvența acestora. ... (2) Sistemele de detectare prevăzute la alin. (1) pot fi concepute prin stabilirea unor parametri și tipologii în interiorul cărora se situează
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
neobișnuite din punctul de vedere al complexității sau al încadrării în tiparele uzuale, inclusiv în ceea ce privește volumul ori frecvența acestora. ... (2) Sistemele de detectare prevăzute la alin. (1) pot fi concepute prin stabilirea unor parametri și tipologii în interiorul cărora se situează tranzacțiile obișnuite derulate, cum ar fi: limite valorice pe categorie de client, produs sau tranzacție, categorii de tranzacții derulate în relația cu diferitele categorii de clientelă și, în cazul persoanelor juridice și al altor entități, domeniul de activitate. ... Articolul 19 Instituțiile
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
în ceea ce privește volumul ori frecvența acestora. ... (2) Sistemele de detectare prevăzute la alin. (1) pot fi concepute prin stabilirea unor parametri și tipologii în interiorul cărora se situează tranzacțiile obișnuite derulate, cum ar fi: limite valorice pe categorie de client, produs sau tranzacție, categorii de tranzacții derulate în relația cu diferitele categorii de clientelă și, în cazul persoanelor juridice și al altor entități, domeniul de activitate. ... Articolul 19 Instituțiile vor evalua noile produse și servicii din perspectiva gradului de risc de spălare a
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
frecvența acestora. ... (2) Sistemele de detectare prevăzute la alin. (1) pot fi concepute prin stabilirea unor parametri și tipologii în interiorul cărora se situează tranzacțiile obișnuite derulate, cum ar fi: limite valorice pe categorie de client, produs sau tranzacție, categorii de tranzacții derulate în relația cu diferitele categorii de clientelă și, în cazul persoanelor juridice și al altor entități, domeniul de activitate. ... Articolul 19 Instituțiile vor evalua noile produse și servicii din perspectiva gradului de risc de spălare a banilor și finanțare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clientelei stabilite de instituție pentru categoria de clienți în care urmează să fie încadrați. Articolul 21 Instituțiile furnizează Băncii Naționale a României, la cerere, rapoarte cu privire la clienți și operațiunile efectuate pentru aceștia, inclusiv orice analiză pe care instituțiile au făcut-o pentru detectarea tranzacțiilor neobișnuite sau suspecte ori pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzacții sau unui client. Articolul 22 (1) În aplicarea dispozițiilor art. 13 alin. (1) din Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, instituțiile au obligația de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
încadrați. Articolul 21 Instituțiile furnizează Băncii Naționale a României, la cerere, rapoarte cu privire la clienți și operațiunile efectuate pentru aceștia, inclusiv orice analiză pe care instituțiile au făcut-o pentru detectarea tranzacțiilor neobișnuite sau suspecte ori pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzacții sau unui client. Articolul 22 (1) În aplicarea dispozițiilor art. 13 alin. (1) din Legea nr. 656/2002 , cu modificările și completările ulterioare, instituțiile au obligația de a păstra cel puțin copii ale documentelor de identitate ale clienților persoane fizice
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clientului, evidențele secundare sau operative și înregistrările tuturor operațiunilor financiare ce decurg din derularea unei relații de afaceri, pentru o perioadă mai mare de 5 ani de la încheierea relației de afaceri cu clientul. Solicitarea autorității va indica în mod clar tranzacțiile și/sau clienții, precum și perioada suplimentară pentru care instituțiile au obligația de a păstra informațiile și documentele necesare. ... Articolul 23 Instituțiile trebuie să asigure accesul personalului cu responsabilități în domeniul cunoașterii clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
cu modificările și completările ulterioare, precum și al auditorului extern, al Băncii Naționale a României și al altor autorități conform legii, la toate evidențele și documentele cu privire la clienți și operațiunile efectuate pentru aceștia, inclusiv orice analiză pe care instituția a realizat-o pentru detectarea tranzacțiilor neobișnuite sau suspecte ori pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzacții sau client, prin punerea la dispoziția acestora în cel mai scurt timp a documentelor/informațiilor. Articolul 24 (1) Instituțiile trebuie să impună standarde ridicate la angajarea personalului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
altor autorități conform legii, la toate evidențele și documentele cu privire la clienți și operațiunile efectuate pentru aceștia, inclusiv orice analiză pe care instituția a realizat-o pentru detectarea tranzacțiilor neobișnuite sau suspecte ori pentru a determina gradul de risc asociat unei tranzacții sau client, prin punerea la dispoziția acestora în cel mai scurt timp a documentelor/informațiilor. Articolul 24 (1) Instituțiile trebuie să impună standarde ridicate la angajarea personalului, inclusiv referitoare la reputație și onorabilitate, și să verifice informațiile puse la dispoziție
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
clientelei în scopul prevenirii spălării banilor și finanțării terorismului să fie pregătite în mod adecvat. Programul de pregătire va cuprinde informații legate de cerințele legislației în acest domeniu, precum și de aspectele practice distinctive, în special pentru a permite personalului recunoașterea tranzacțiilor suspecte de a fi în legătură cu operațiuni de spălare a banilor și finanțare a terorismului, precum și întreprinderea de măsuri adecvate. Personalul va fi instruit și verificat periodic pentru a se asigura faptul că acesta cunoaște responsabilitățile care îi revin și pentru
EUR-Lex () [Corola-website/Law/233855_a_235184]
-
a candidaților, pentru a fi numiți ca asistenți judiciari de către ministrul justiției; ... b) condițiile de delegare, detașare și transfer al asistenților judiciari."; ... - Art. 38 din Codul muncii: "Salariații nu pot renunța la drepturile ce le sunt recunoscute prin lege. Orice tranzacție prin care se urmărește renunțarea la drepturile recunoscute de lege salariaților sau limitarea acestor drepturi este lovită de nulitate."; - Art. 165 din Codul muncii: "Acceptarea fără rezerve a unei părți din drepturile salariale sau semnarea actelor de plată în astfel
EUR-Lex () [Corola-website/Law/164555_a_165884]
-
se aplică plata ulterioară plății, astfel cum se prevede la anexa I. Articolul 4 Intervenție coordonată în interiorul intervalului BCE și BCN participante din afara zonei euro pot conveni asupra unei intervenții coordonate în interiorul intervalului. Articolul 5 Proceduri de intervenție și alte tranzacții 5.1. Acordul prealabil al BCN din afara zonei euro care emite moneda de intervenție este necesar în cazul în care o altă bancă centrală a Sistemului European al Băncilor Centrale intenționează să folosească moneda celei dintâi în sume care depășesc
32006X0325_01-ro () [Corola-website/Law/295551_a_296880]
-
în interiorul intervalului. 5.2. Orice BCN din afara zonei euro, care folosește euro în sume ce depășesc limitele stabilite prin acord comun, împreună cu toate intervențiile facultative, inclusiv intervențiile unilaterale în interiorul intervalului, va înștiința de îndată BCE. 5.3. Înaintea efectuării unei tranzacții, alta decât intervenția, care implică cel puțin o monedă din afara zonei euro sau euro și care depășește limitele stabilite prin acord comun, partea care intenționează să efectueze respectiva tranzacție va informa în prealabil banca sau băncile centrale implicate. În astfel
32006X0325_01-ro () [Corola-website/Law/295551_a_296880]
-
intervalului, va înștiința de îndată BCE. 5.3. Înaintea efectuării unei tranzacții, alta decât intervenția, care implică cel puțin o monedă din afara zonei euro sau euro și care depășește limitele stabilite prin acord comun, partea care intenționează să efectueze respectiva tranzacție va informa în prealabil banca sau băncile centrale implicate. În astfel de cazuri, băncile centrale implicate convin cu privire la o abordare care să reducă la minimum potențialele probleme, inclusiv posibilitatea unei reglementări directe, totale sau parțiale, a tranzacției între cele două
32006X0325_01-ro () [Corola-website/Law/295551_a_296880]
-
să efectueze respectiva tranzacție va informa în prealabil banca sau băncile centrale implicate. În astfel de cazuri, băncile centrale implicate convin cu privire la o abordare care să reducă la minimum potențialele probleme, inclusiv posibilitatea unei reglementări directe, totale sau parțiale, a tranzacției între cele două bănci centrale. III. FACILITATE DE FINANȚARE PE TERMEN FOARTE SCURT Articolul 6 Dispoziții generale 6.1. În vederea intervenției în euro și în moneda participantă din afara zonei euro, BCE și fiecare BCN participantă din afara zonei euro își deschid
32006X0325_01-ro () [Corola-website/Law/295551_a_296880]