3,950 matches
-
ulterioare, și reprezintă un cadru general pentru acestea în materia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării actelor de terorism, cu privire la: a) elaborarea de către acestea a politicilor și procedurilor proprii de cunoaștere a clientelei, ca parte esențială a unei gestiuni prudente a riscului și a unor sisteme eficiente de control intern; ... b) organizarea controlului intern și a auditului intern; ... c) administrarea riscurilor semnificative. ... Articolul 2 (1) În înțelesul prezentelor norme, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: ... a) Oficiu
DECIZIE nr. 496 din 11 iulie 2006 pentru aprobarea Normelor privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii prudenţiale a unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179272_a_180601]
-
ulterioare, și reprezintă un cadru general pentru acestea în materia prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării actelor de terorism, cu privire la: a) elaborarea de către acestea a politicilor și procedurilor proprii de cunoaștere a clientelei, ca parte esențială a unei gestiuni prudente a riscului și a unor sisteme eficiente de control intern; ... b) organizarea controlului intern și a auditului intern; ... c) administrarea riscurilor semnificative. ... Articolul 2 (1) În înțelesul prezentelor norme, termenii și expresiile de mai jos au următoarele semnificații: ... a) Oficiu
NORME din 11 iulie 2006 privind prevenirea şi combaterea spălării banilor şi a finanţării actelor de terorism, standardele de cunoaştere a clientelei şi control intern pentru entităţile raportoare care nu sunt supuse supravegherii unor autorităţi. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179273_a_180602]
-
fi autorizate să opereze că societăți de management de portofoliu instituțiile financiare, altele decât instituțiile de credit, astfel cum sunt definite acestea în Legea nr. 58/1998 , republicata, care îndeplinesc cumulativ următoarele condiții: a) în scopul asigurării administrării sigure și prudente a societății, membrii consiliului de administrație și conducătorii trebuie să aibă o experiență de cel puțin trei ani în domeniul financiar bancar și nu trebuie să fie membri în consiliul de administrație sau conducători ai unei alte societăți de management
ORDIN nr. 67 din 13 iulie 2006 pentru aprobarea Regulamentului nr. 11/2006 privind securitizarea creanţelor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179183_a_180512]
-
În scopul bunei funcționări a sistemului bancar și al asigurării viabilității și stabilității acestuia, prin crearea premiselor necesare desfășurării activității fiecărei instituții de credit, persoană juridică română, și sucursale a unei instituții de credit străine, în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente, Banca Națională a României va putea respinge o cerere de autorizare potrivit art. 20 din Legea nr. 58/1998 , republicată, cu modificările ulterioare, în oricare etapă a procesului de autorizare." 21. Alineatul (2) al articolului 66 va avea următorul cuprins: "(2) De asemenea
NORMĂ nr. 10 din 29 iunie 2006 pentru modificarea şi completarea Normei Băncii Naţionale a României nr. 10/2004 privind autorizarea băncilor, instituţiilor emitente de monedă electronică, altele decât băncile, a caselor de economii pentru domeniul locativ şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit străine. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/179104_a_180433]
-
acestora și motivele care au stat la baza deciziei conform căreia instituția de credit nu își mai poate continua activitatea. 69. Principiul permanentei metodelor. Metodele de evaluare trebuie aplicate în mod consecvent de la un exercițiu financiar la altul. 70. Principiul prudentei. Evaluarea trebuie făcută pe o bază prudență, și în special: a) poate fi inclus numai profitul realizat la data bilanțului; ... b) trebuie să se țină cont de toate datoriile apărute în cursul exercițiului financiar curent sau al unui exercițiu precedent
REGLEMENTĂRI din 22 decembrie 2005 (*actualizate*) privind directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/175004_a_176333]
-
situațiile financiare anuale, a unor informații care trebuie să fie: ... a) relevante pentru nevoile utilizatorilor în luarea deciziilor; și ... b) credibile în sensul că: ... - reprezintă fidel activele, datoriile, poziția financiară și profitul sau pierderea instituției de credit; - sunt neutre; - sunt prudente; - sunt complete sub toate aspectele semnificative. 123. (1) Modificarea politicilor contabile este permisă doar dacă este cerută de reglementări sau are ca rezultat informații mai relevante sau mai credibile referitoare la operațiunile instituției de credit. (2) Instituțiile de credit trebuie
REGLEMENTĂRI din 22 decembrie 2005 (*actualizate*) privind directivele europene, aplicabile instituţiilor de credit**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/175004_a_176333]
-
c) formă juridică este alta decât cea prevăzută la art. 15; ... d) din evaluarea documentației prezentate rezultă că banca nu poate asigura realizarea obiectivelor propuse în condiții compatibile cu bună funcționare a sistemului bancar și cu regulile unei practici bancare prudente, care să asigure protejarea intereselor deponenților și ale altor creditori; ... e) Bancă Națională a României constată că persoanele numite în calitate de conducător sau administrator nu corespund obiectivelor propuse și necesității desfășurării activității băncii în conformitate cu cerințele legii și cu regulile unei practici
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
să asigure protejarea intereselor deponenților și ale altor creditori; ... e) Bancă Națională a României constată că persoanele numite în calitate de conducător sau administrator nu corespund obiectivelor propuse și necesității desfășurării activității băncii în conformitate cu cerințele legii și cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase; ... f) Bancă Națională a României constată că acționarii băncii, atât din perspectiva calității acestora, cât și a structurii grupului din care aceștia fac parte, sau alte persoane care au legături strânse cu bancă nu corespund cerințelor asigurării unei
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
Bancă Națională a României constată că acționarii băncii, atât din perspectiva calității acestora, cât și a structurii grupului din care aceștia fac parte, sau alte persoane care au legături strânse cu bancă nu corespund cerințelor asigurării unei gestiuni sănătoase și prudente a băncii și realizării unei supravegheri eficiente, potrivit prezenței legi; ... g) înainte de obținerea aprobării de constituire, fondatorii au făcut comunicări publice asupra funcționării băncii; ... h) nu sunt respectate prevederile prezenței legi sau reglementările date în aplicarea acesteia; ... i) Bancă Națională
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
e) s-a pronunțat o hotărâre de declanșare a procedurii falimentului băncii, dacă aceasta mai deține autorizație de functionare la data pronunțării hotărârii; ... f) acționariatul băncii nu mai îndeplinește condițiile prevăzute de lege și de norme pentru asigurarea unei gestiuni prudente și sănătoase a băncii ori nu mai permite realizarea unei supravegheri eficiente; ... g) Bancă Națională a României apreciază că menținerea autorizației băncii periclitează interesele deponenților și ale altor creditori ai băncii, prin aceea că banca nu mai posedă suficiente fonduri
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
intern. ... Articolul 36 Conducătorii și administratorii unei bănci trebuie să aibă o bună reputație, calificare și competența adecvate pentru realizarea obiectivelor propuse și pentru crearea premiselor necesare în vederea desfășurării activității băncii în conformitate cu cerințele legii și cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase, în scopul asigurării credibilității și viabilității sistemului bancar, inclusiv protejarea intereselor deponenților și ale altor creditori ai băncii. Fiecare dintre persoanele prevăzute la alin. 1 trebuie să fie aprobată de Bancă Națională a României înainte de începerea exercitării responsabilităților
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
Capitolul IX Cerințe operaționale Secțiunea 1 Dispoziții generale Articolul 56 În activitatea lor, băncile se supun reglementărilor și ordinelor emise de Bancă Națională a României, date în aplicarea legislației privind politica monetară, de credit, valutară, de plăți, de asigurare a prudentei bancare și de supraveghere bancară. Băncile trebuie să-și organizeze întreaga activitate în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase, cu cerințele legii și ale reglementărilor Băncii Naționale a României. În acest sens băncile trebuie să dispună de proceduri de administrare și contabile
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
ordinelor emise de Bancă Națională a României, date în aplicarea legislației privind politica monetară, de credit, valutară, de plăți, de asigurare a prudentei bancare și de supraveghere bancară. Băncile trebuie să-și organizeze întreaga activitate în conformitate cu regulile unei practici bancare prudente și sănătoase, cu cerințele legii și ale reglementărilor Băncii Naționale a României. În acest sens băncile trebuie să dispună de proceduri de administrare și contabile corespunzătoare și de sisteme adecvate de control intern. Modificările în situația băncii sunt supuse aprobării Băncii Naționale a României, în condițiile
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
vor comunica Băncii Naționale a României identitatea acționarilor lor semnificativi și, după caz, orice alte date și informații cu privire la aceste persoane, cerute prin reglementările Băncii Naționale a României. Articolul 74 Calitatea acționarilor și structura grupurilor din care fac parte trebuie să corespundă nevoii garantării unei gestiuni prudente și sănătoase a băncii și să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul asigurării credibilității și viabilității sistemului bancar, inclusiv protejarea intereselor deponenților și ale altor creditori ai unei bănci. Bancă Națională a României are autoritatea de a analiza în ce măsură
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
în cazurile în care persoanele respective nu mai îndeplinesc cerințele prevăzute de prezență lege și de reglementările emise în aplicarea acesteia privind calitatea acționariatului unei bănci ori înfăptuiesc o politică individuală sau comună care periclitează asigurarea unei gestiuni sănătoase și prudente a băncii, în detrimentul interesului deponenților și al altor creditori; ... e) limitarea operațiunilor băncii, inclusiv prin închiderea sucursalelor din străinătate, cu retragerea aprobării pentru acestea sau limitarea operațiunilor acestora, în situațiile în care banca nu asigură o supraveghere adecvată a activității
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
Capitalul inițial, condițiile de autorizare, nivelul minim al fondurilor proprii și investițiile permise ale instituțiilor emitente de monedă electronică vor fi stabilite de Bancă Națională a României prin reglementări. Instituțiile emitente de monedă electronică trebuie să dispună de un management prudent și sănătos, de proceduri administrative și contabile și sisteme de control intern adecvate, care să le permită evaluarea riscurilor financiare și nefinanciare la care sunt expuse, inclusiv a riscurilor tehnice și procedurale și a celor rezultate din cooperarea cu entitățile
LEGE nr. 58 din 5 martie 1998 (*republicată*)(**actualizata**) privind activitatea bancara. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177547_a_178876]
-
1) O persoană fizică sau juridică poate fi acționar la un singur administrator. ... (2) Orice deținere mai mare de 5% din capitalul social al administratorului va fi avizată de Comisie. ... (3) Calitatea acționarilor trebuie să răspundă nevoii garantării unei gestiuni prudente și sănătoase a fondului de pensii facultative și să permită realizarea unei supravegheri eficiente, în scopul protejării intereselor participanților și ale beneficiarilor. ... (4) Acționarii administratorului trebuie să îndeplinească cel puțin următoarele condiții: ... a) să justifice proveniența fondurilor destinate participației la
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
un alt specialist în acest domeniu, inclusiv de către un auditor, în conformitate cu legislația națională, pe baza metodelor actuariale stabilite prin normele Comisiei și cu respectarea următoarelor principii: ... a) nivelul minim al provizioanelor tehnice se calculează conform unei evaluări actuariale suficient de prudente, luându-se în considerare toate angajamentele contractate de administrator în materie de prestații și cotizații în cadrul schemelor de pensii facultative pe care le administrează. Acesta trebuie să acopere pensiile facultative și prestațiile deja în plată și, de asemenea, să reflecte
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
pe care le administrează. Acesta trebuie să acopere pensiile facultative și prestațiile deja în plată și, de asemenea, să reflecte angajamentele rezultate din drepturile de pensie acumulate ale participanților. Prognozele economice și actuariale pentru evaluarea angajamentelor se aleg în mod prudent, luându-se în considerare, dacă este cazul, o marjă adecvată pentru variații nefavorabile; ... b) ratele maxime ale dobânzii utilizate se aleg în mod prudent și se determină în conformitate cu legislația națională. Aceste rate prudente ale dobânzii se calculează luându-se în
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
de pensie acumulate ale participanților. Prognozele economice și actuariale pentru evaluarea angajamentelor se aleg în mod prudent, luându-se în considerare, dacă este cazul, o marjă adecvată pentru variații nefavorabile; ... b) ratele maxime ale dobânzii utilizate se aleg în mod prudent și se determină în conformitate cu legislația națională. Aceste rate prudente ale dobânzii se calculează luându-se în considerare: ... - randamentul activelor corespunzătoare deținute de administrator și randamentul viitor al investițiilor; și/sau - randamentele obligațiilor de stat sau de înaltă calitate; c) tabelele
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
pentru evaluarea angajamentelor se aleg în mod prudent, luându-se în considerare, dacă este cazul, o marjă adecvată pentru variații nefavorabile; ... b) ratele maxime ale dobânzii utilizate se aleg în mod prudent și se determină în conformitate cu legislația națională. Aceste rate prudente ale dobânzii se calculează luându-se în considerare: ... - randamentul activelor corespunzătoare deținute de administrator și randamentul viitor al investițiilor; și/sau - randamentele obligațiilor de stat sau de înaltă calitate; c) tabelele biometrice folosite pentru calculul provizioanelor tehnice se bazează pe
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
dobânzii se calculează luându-se în considerare: ... - randamentul activelor corespunzătoare deținute de administrator și randamentul viitor al investițiilor; și/sau - randamentele obligațiilor de stat sau de înaltă calitate; c) tabelele biometrice folosite pentru calculul provizioanelor tehnice se bazează pe principii prudente, ținându-se cont de principalele caracteristici ale grupului de participanți și ale schemelor de pensii facultative, în special de evoluția prevăzută pentru riscurile relevante; ... d) metodele și baza de calcul pentru provizioanele tehnice rămân în general constante de la un exercițiu
LEGE nr. 204 din 22 mai 2006 (*actualizată*) privind pensiile facultative. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/177937_a_179266]
-
de pasageri, de lansare la apă a ambarcațiunilor de salvare, de vânt și de girație, nu a fost luat în considerare chiar dacă acest efect este inclus în Convenția SOLAS. Totuși, rezultatele unei astfel de investigații au arătat că ar fi prudent să se țină seama de aceste efecte și, din motive practice, să se mențină o înclinare minimă de 1° în direcția avariei. Este de notat faptul că inclinarea transversala datorată girației s-a considerat a nu fi relevanță. 3.4
ORDIN nr. 717 din 2 mai 2006 privind cerinţe specifice de stabilitate pentru navele de pasageri de tip Ro-Ro. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/178046_a_179375]
-
obligațiuni, alte titluri de participație, depozite bancare, clădiri destinate activității proprii sau închirierii. Articolul 20 (1) Asiguratorul trebuie să își conducă activitatea, cu respectarea normelor prudentiale specifice, conform practicilor în asigurări și sa prevadă: ... a) organizarea și desfășurarea activității cu prudenta și profesionalism, în concordanta cu natura și mărimea activității prestate; ... b) încadrarea unui număr suficient de persoane care îndeplinesc condițiile de pregătire și de competența profesională. ... (2) Asiguratorul, pentru asigurările facultative practicate, trebuie să elaboreze: ... a) propriile condiții de asigurare
LEGE nr. 32 din 3 aprilie 2000 (*actualizată*) privind societ��ţile de asigurare şi supravegherea asigurărilor. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/173387_a_174716]
-
utilizatorilor de luare a deciziilor; și ... b) credibile în sensul că: ... (i) reprezintă fidel rezultatele și poziția financiară a întreprinderii; (îi) reflectă substanță economică a evenimentelor și tranzacțiilor și nu doar formă juridică; (iii) sunt neutre, adică nepărtinitoare; (iv) sunt prudente; și (v) sunt complete sub toate aspectele semnificative. 3.6. - Legea contabilității nr. 82/1991 , republicata, va fi aplicată împreună cu: Reglementările contabile armonizate cu Directivă a IV-a a Comunităților Economice Europene și cu Standardele Internaționale de Contabilitate*2) (vol
REGLEMENTĂRI CONTABILE din 29 ianuarie 2001 (*actualizate*) armonizate cu Directiva a IV-a a Comunităţilor Economice Europene şi cu Standardele Internaţionale de Contabilitate. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/172075_a_173404]