23,190 matches
-
pentru care se face raportarea Anexa 4 ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE ale fondurilor de piață monetară la data de............ In cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului Codurile atribuite coloanei "SCADENȚA" pe instrumente și intervale de scadență Anexa 5 Soldurile exprimate în alte monede sunt convertite în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea -----------
EUR-Lex () [Corola-website/Law/179826_a_181155]
-
4 ACTIVELE ȘI PASIVELE BILANȚIERE ale fondurilor de piață monetară la data de............ In cazul rezidenților se va menționa RO-codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenți codul ISO al țării nerezidentului Codurile atribuite coloanei "SCADENȚA" pe instrumente și intervale de scadență Anexa 5 Soldurile exprimate în alte monede sunt convertite în lei la cursul de schimb al pieței valutare comunicat de BNR în ultima zi bancară a lunii pentru care se face raportarea -----------
EUR-Lex () [Corola-website/Law/179826_a_181155]
-
față de respectivele entități. ... (2) Pentru determinarea nivelului fondurilor proprii se vor lua în calcul numai acele împrumuturi subordonate care îndeplinesc, cumulativ, următoarele condiții: ... a) numai sumele integral trase pot fi luate în calcul; ... b) în cazul împrumuturilor subordonate la termen, scadența inițială trebuie să fie de cel puțin 5 ani; ... c) în cazul împrumuturilor subordonate pe durată nedeterminată, rambursarea nu se poate efectua mai devreme de 5 ani de la data solicitării rambursării; ... d) la calculul nivelului fondurilor proprii, volumul împrumuturilor subordonate
EUR-Lex () [Corola-website/Law/180702_a_182031]
-
în cazul împrumuturilor subordonate pe durată nedeterminată, rambursarea nu se poate efectua mai devreme de 5 ani de la data solicitării rambursării; ... d) la calculul nivelului fondurilor proprii, volumul împrumuturilor subordonate va fi redus gradual cu cel puțin 5 ani înaintea scadenței, prin aplicarea unor cote procentuale anuale egale; ... e) contractele de împrumut să nu includă clauza rambursării anticipate a datoriei în alte circumstanțe decât lichidarea instituției financiare nebancare; ... f) în cazul lichidării instituției financiare nebancare, împrumuturile subordonate au un rang inferior
EUR-Lex () [Corola-website/Law/180702_a_182031]
-
curent la Bancă Națională a României" 121 "Conturi de corespondent la bănci (nostro)" 122 "Conturi de corespondent ale băncilor (loro)" 2511 "Conturi curente" - trecerea la creanțe restante a contravalorii debitelor, reprezentând cheltuieli de urmărire și executare a creanțelor, neplătite la scadență 3811 "Creanțe restante" = 3556 "Alți debitori diverși" - trecerea la creanțe îndoielnice a contravalorii debitelor, reprezentând cheltuieli de urmărire și executare a creanțelor, aflate în litigiu 3821 "Creanțe îndoielnice" = % 3556 "Alți debitori diverși" 3811 "Creanțe restante" - trecerea la pierderi a creanțelor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/181647_a_182976]
-
investiții și dacă acestea au fost utilizate potrivit reglementărilor legale; - situația disponibilităților, a depozitelor și a creditelor acordate de bancă, a garanției acestora și a constituirii de provizioane specifice de risc de credit și de dobândă, posibilitățile de recuperare la scadență a creditelor și de încasare a dobânzilor aferente, precum și influență asupra activității analizate și a celei viitoare; - situația fondurilor proprii, a resurselor atrase și împrumutate, a posibilităților de restituire a acestora și efectele asupra activității analizate și asupra celei viitoare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/181647_a_182976]
-
baza datelor din contabilitate privind perioadă de raportare; - stabilirea, în conformitate cu dispozițiile legale, a profitului net și punctul de vedere referitor la destinațiile acestuia, propuse de consiliul de administrație; - situația creditelor acordate și a garanțiilor aferente, a posibilităților de recuperare la scadență a creditelor și de încasare a dobânzilor aferente, precum și a constituirii provizioanelor specifice de risc de credit și de dobândă; - situația fondurilor proprii și a resurselor atrase și împrumutate, precum și a posibilităților de restituire a acestora la scadență; - propuneri de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/181647_a_182976]
-
recuperare la scadență a creditelor și de încasare a dobânzilor aferente, precum și a constituirii provizioanelor specifice de risc de credit și de dobândă; - situația fondurilor proprii și a resurselor atrase și împrumutate, precum și a posibilităților de restituire a acestora la scadență; - propuneri de măsuri pentru a fi avute în vedere de consiliul de administrație sau de către adunarea generală a acționarilor, după caz. 26.2.3. În baza art. 59 din Legea nr. 58/1998 , bilanțul contabil al băncilor nu va fi
EUR-Lex () [Corola-website/Law/181647_a_182976]
-
Articolul 3 Împrumutul 3.1. Condiții financiare Valoarea împrumutului acordat este 2.835.000 euro (două milioane opt sute treizeci și cinci mii euro) Conform condițiilor din anexa nr. 1, aceasta va fi trasă în mai multe tranșe. Fiecare tranșă a împrumutului va avea scadența după cel mult 15 ani, inclusiv o perioadă de grație de 5 ani. Pentru fiecare tranșă, valoarea, rata dobânzii, moneda, data tragerii, perioada de rambursare și conturile fiecărei părți, ce vor fi folosite în operațiune se vor stabili de comun
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182218_a_183547]
-
de către BDCE vor fi completate cu o subvenție pentru rata dobânzii, ce se va acorda din Fondul de risc selectiv, care nu va depăși 264.000 euro, echivalentul a 100 de puncte de bază, calculate pe baza unui împrumut cu scadența la 10 ani, cu o perioadă de grație de 5 ani. Totuși, după deducerea subvenției, rata dobânzii nu trebuie să fie, în niciun moment, mai mică de zero. ----------- Secț. 3.1. a art. 3 a fost modificată de pct. 1
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182218_a_183547]
-
de informare, prin facilitarea oricărei vizite posibile la amplasamentul Proiectului. În special, BDCE poate efectua la fața locului un audit al contabilității Proiectului, realizat de unul sau mai mulți consultanți la alegerea acesteia, pe cheltuiala Împrumutatului, în cazul neonorării la scadență de către Împrumutat a oricărei obligații asumate în cadrul prezentului împrumut. Împrumutatul se angajează să răspundă într-o perioadă de timp rezonabilă oricărei informații solicitate de BDCE și să furnizeze orice documentație pe care BDCE o poate considera necesară și o poate
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182218_a_183547]
-
întârziere Fără a contraveni oricărui alt posibil recurs al BDCE în cadrul Acordului și al Normelor de împrumut ale BDCE sau, după caz, dacă Împrumutatul nu plătește întreaga dobândă sau orice altă sumă plătibilă, conform Acordului, cel mai târziu la data scadenței specificate, Împrumutatul trebuie să plătească o dobândă suplimentară la suma datorată și neplătită integral, egală cu dobânda EURIBOR la o lună pentru depozitele în valută plății întârziate la data scadenței (dacă nu este zi lucrătoare TARGET, următoarea zi lucrătoare), la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182218_a_183547]
-
altă sumă plătibilă, conform Acordului, cel mai târziu la data scadenței specificate, Împrumutatul trebuie să plătească o dobândă suplimentară la suma datorată și neplătită integral, egală cu dobânda EURIBOR la o lună pentru depozitele în valută plății întârziate la data scadenței (dacă nu este zi lucrătoare TARGET, următoarea zi lucrătoare), la ora 11,00 a.m. (ora locală la Bruxelles), plus 2,5% pe an calculată de la data scadenței acestei sume până la data efectuării plății. Rata EURIBOR la o lună, aplicabilă, va
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182218_a_183547]
-
dobânda EURIBOR la o lună pentru depozitele în valută plății întârziate la data scadenței (dacă nu este zi lucrătoare TARGET, următoarea zi lucrătoare), la ora 11,00 a.m. (ora locală la Bruxelles), plus 2,5% pe an calculată de la data scadenței acestei sume până la data efectuării plății. Rata EURIBOR la o lună, aplicabilă, va fi actualizată la fiecare 30 de zile. Articolul 7 Costuri asociate Toate impozitele și taxele de orice fel, datorate și plătite, și toate cheltuielile rezultate fie din
EUR-Lex () [Corola-website/Law/182218_a_183547]
-
oricărui alt recurs aflat la dispoziția BDCE prin prezentul acord și prin Normele de împrumut sau în alt fel, dacă împrumutatul nu plătește întreaga dobândă sau orice altă sumă plătibilă, conform prezentului acord de împrumut, cel mai târziu la data scadenței specificate, acesta trebuie să plătească o dobândă suplimentară la suma datorată și neplătită integral, egală cu dobânda Euribor la o lună pentru depozitele în valuta plății întârziate la data scadenței (dacă nu este zi lucrătoare TARGET, următoarea zi lucrătoare), la
EUR-Lex () [Corola-website/Law/185720_a_187049]
-
conform prezentului acord de împrumut, cel mai târziu la data scadenței specificate, acesta trebuie să plătească o dobândă suplimentară la suma datorată și neplătită integral, egală cu dobânda Euribor la o lună pentru depozitele în valuta plății întârziate la data scadenței (dacă nu este zi lucrătoare TARGET, următoarea zi lucrătoare), la ora 11:00 a.m. (ora locală la Bruxelles), plus 2,5% pe an, calculată de la data scadenței acestei sume până la data efectuării plății. Rata Euribor la o lună, aplicabilă, va
EUR-Lex () [Corola-website/Law/185720_a_187049]
-
dobânda Euribor la o lună pentru depozitele în valuta plății întârziate la data scadenței (dacă nu este zi lucrătoare TARGET, următoarea zi lucrătoare), la ora 11:00 a.m. (ora locală la Bruxelles), plus 2,5% pe an, calculată de la data scadenței acestei sume până la data efectuării plății. Rata Euribor la o lună, aplicabilă, va fi actualizată la fiecare 30 de zile. Articolul 7 Costuri asociate Toate impozitele și taxele de orice fel, datorate și plătite, și toate cheltuielile rezultate fie din
EUR-Lex () [Corola-website/Law/185720_a_187049]
-
îndoielnice sunt evidențiate pe langă fiecare clasă de activ la poziția "Creanțe restante" și respectiv, "Creanțe îndoielnice", iar cele privind riscurile de țară sunt menținute în conturile lor de origine. Creanțele atașate reprezentând dobânzi de primit, calculate și neajunse la scadență, mai putin cele aferente creanțelor restante și îndoielnice, se înscriu pe langă fiecare clasă, la poziția "Creanțe atașate". - pentru pasiv: ● operațiuni de trezorerie și operațiuni interbancare care regrupează, în principal, operațiunile efectuate cu instituțiile de credit; ● operațiuni cu clientela, alta
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]
-
de credit; ● operațiuni cu clientela, alta decât instituțiile de credit; ● operațiuni cu titluri și operațiuni diverse; ● capitaluri proprii, asimilate și provizioane. Unele sume prezentate în această rubrică pot fi negative. Datoriile atașate reprezentând dobânzi de plătit, calculate și neajunse la scadență, se înscriu pe langă fiecare clasă, la poziția "Datorii atașate". - pentru extrabilantiere: ● angajamente de finanțare; ● angajamente de garanție; ● angajamente privind titlurile; ● operațiuni în devize; ● angajamente privind instrumentele financiare derivate; ● angajamente diverse; ● angajamente îndoielnice; ● conturi de evidentă. Angajamentele îndoielnice se referă
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]
-
și creanțele îndoielnice aferente claselor 1, 2, 3 și 4, precum și creanțele cu risc de țară preluate din conturile lor de origine. CONȚINUT Filă 1 Linii Creanțele restante sunt definite ca fiind creanțe de orice natură, nerambursate sau neîncasate la scadență. Creanțele îndoielnice sunt definite ca fiind creanțe de orice natură, curente, nerambursate sau neîncasate la scadență, care au fost trecute în litigiu. Riscurile de țară sunt definite ca fiind creanțele și angajamentele din afara bilanțului asimilate (că de exemplu, în special
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]
-
preluate din conturile lor de origine. CONȚINUT Filă 1 Linii Creanțele restante sunt definite ca fiind creanțe de orice natură, nerambursate sau neîncasate la scadență. Creanțele îndoielnice sunt definite ca fiind creanțe de orice natură, curente, nerambursate sau neîncasate la scadență, care au fost trecute în litigiu. Riscurile de țară sunt definite ca fiind creanțele și angajamentele din afara bilanțului asimilate (că de exemplu, în special, garanțiile de rambursare a creditelor acordate de alte instituții de credit, acceptările de plată sau confirmările
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]
-
apropiate scadente, în ipoteza în care amortizarea tragerilor poate fi realizată peste dată scadentei finale a deschiderii de credit sau a acordului de refinanțare; - plecând de la prima coloana a situației - mod. 4028 - atunci când probabilitatea de reînnoire a finanțărilor ajunse la scadență este nesemnificativă; aceasta probabilitate este determinată pe baza unei analize, eventual statistice, care trebuie să facă obiectul unei reexaminări periodice prin care să se asigure bună fundamentare a separărilor efectuate. 2. Orice credit acordat clientelei sau unei instituții financiare, pentru
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]
-
cu conturi deschise la instituția de credit. Noțiunea de conturi nu se confundă cu cea de client. Un client poate avea mai multe conturi de natură diferită. Date privind situația creditelor și împrumuturilor Credite: Cuprinde șoldul creditelor acordate, nerambursate la scadență, și al dobânzilor restante neîncasate aferente creditelor acordate. Împrumuturi: Cuprinde șoldul împrumuturilor în contul datoriei publice, precum și alte categorii de împrumuturi. Date privind capitalul social și capitalul de dotare Capital social: Cuprinde pe linii structura acționariatului instituției de credit, persoană
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]
-
datele preluandu-se din soldurile creditoare ale conturilor 3531 "Impozitul pe profit", 35323 "TVA de plată", 3533 "Impozitul pe salarii", 3536 "Alte impozite, taxe și vărsăminte asimilate" și 3539 "Alte datorii și creanțe cu bugetul statului". Împrumuturi primite nerambursate la scadență: Cuprinde împrumuturile primite, nerambursate la scadență, care se preiau din soldurile creditoare ale conturilor 112 "Împrumuturi de refinanțare de la Bancă Națională a României", 1421 "Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la instituții de credit", 1422 "Împrumuturi la termen primite
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]
-
ale conturilor 3531 "Impozitul pe profit", 35323 "TVA de plată", 3533 "Impozitul pe salarii", 3536 "Alte impozite, taxe și vărsăminte asimilate" și 3539 "Alte datorii și creanțe cu bugetul statului". Împrumuturi primite nerambursate la scadență: Cuprinde împrumuturile primite, nerambursate la scadență, care se preiau din soldurile creditoare ale conturilor 112 "Împrumuturi de refinanțare de la Bancă Națională a României", 1421 "Împrumuturi de pe o zi pe alta primite de la instituții de credit", 1422 "Împrumuturi la termen primite de la instituții de credit", 1423 "Împrumuturi
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186203_a_187532]