3,302 matches
-
de nume atribuit de Banca Națională a României. ... Capitolul II Regimul informației de risc de credit și al informației despre fraudele cu carduri Secțiunea 1 Transmiterea și înregistrarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri Articolul 6 Persoanele declarante sunt obligate să raporteze la CRC, la termenele și în condițiile prevăzute în prezentul regulament, informația de risc de credit pentru fiecare debitor care îndeplinește condiția de a fi raportat, respectiv să fi înregistrat față de acesta un risc individual, precum și
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
de raportare la CRC, în termen de cel mult 6 luni de la data la care Banca Națională a României constată că acestea înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. ... (3) Instituțiile financiare nebancare înscrise în Registrul special care au calitatea de persoane declarante la CRC, la data intrării în vigoare a prezentului regulament, și ca urmare a autorizării ca instituții de plată/instituții emitente de monedă electronică sunt radiate din Registrul special își mențin calitatea de persoane declarante la CRC până în luna când
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
care au calitatea de persoane declarante la CRC, la data intrării în vigoare a prezentului regulament, și ca urmare a autorizării ca instituții de plată/instituții emitente de monedă electronică sunt radiate din Registrul special își mențin calitatea de persoane declarante la CRC până în luna când Banca Națională a României constată că nu mai înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. Articolul 8 (1) Instituțiile financiare nebancare radiate din Registrul special își pierd calitatea de persoane declarante la CRC, începând cu luna în
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
special își mențin calitatea de persoane declarante la CRC până în luna când Banca Națională a României constată că nu mai înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. Articolul 8 (1) Instituțiile financiare nebancare radiate din Registrul special își pierd calitatea de persoane declarante la CRC, începând cu luna în care s-a efectuat radierea. ... (2) Instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată își pierd calitatea de persoane declarante la CRC începând cu luna în care nu mai înregistrează un nivel semnificativ
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
1) Instituțiile financiare nebancare radiate din Registrul special își pierd calitatea de persoane declarante la CRC, începând cu luna în care s-a efectuat radierea. ... (2) Instituțiile emitente de monedă electronică și instituțiile de plată își pierd calitatea de persoane declarante la CRC începând cu luna în care nu mai înregistrează un nivel semnificativ al activității de creditare. Articolul 9 Fluxul informațional privind transmiterea, înregistrarea, organizarea și difuzarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri este
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
informațional privind transmiterea, înregistrarea, organizarea și difuzarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri este prezentat în anexa nr. 11 "Fluxul informațional al CRC". Articolul 10 În scopul îndeplinirii obligației prevăzute la art. 6, persoana declarantă trebuie să transmită la CRC, lunar, în format electronic prin Rețeaua de comunicații interbancară, în perioada de raportare, informația de risc de credit, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri: 1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie utilizată în cazul raportării
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
de comunicații interbancară, în perioada de raportare, informația de risc de credit, folosind în mod obligatoriu următoarele proceduri: 1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare ale unor debitori raportați anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a debitorilor" (F2 A
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
proceduri: 1. Procedura de raportare a debitorilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui debitor de către respectiva persoană declarantă sau în cazul în care datele de identificare ale unor debitori raportați anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a debitorilor" (F2 A) și a "Formularului de raportare a fuziunilor/divizărilor" (F2 C). Conținutul acestor formulare și modul de completare
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
raportare a fuziunilor/divizărilor" (F2 C). Conținutul acestor formulare și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2. 2. Procedura de raportare a grupurilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui grup de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a grupurilor" (F2 B). Conținutul acestui formular
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
prezentate în anexa nr. 2. 2. Procedura de raportare a grupurilor trebuie utilizată în cazul raportării pentru prima dată la CRC a unui grup de către persoana declarantă sau în cazul în care datele despre grupul raportat anterior de către aceeași persoană declarantă au suferit modificări. Transmiterea informației de risc de credit prin această procedură se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a grupurilor" (F2 B). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 2. 3. Procedura de raportare
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
riscurilor individuale" (F3 A). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3. 4. Procedura de ștergere a riscurilor trebuie utilizată în cazul în care un risc raportat anterior nu mai este înregistrat în evidențele persoanei declarante și debitorul respectiv îndeplinește condiția de a fi raportat la CRC. Ștergerea informației de risc de credit prin această procedură se face utilizându-se formularul F3 A. 5. Procedura de ștergere a unui debitor trebuie utilizată în cazul în care
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
informației de risc de credit prin această procedură se face utilizându-se formularul F3 A. 5. Procedura de ștergere a unui debitor trebuie utilizată în cazul în care un debitor nu mai îndeplinește condiția de a fi raportat de către persoana declarantă. Ștergerea informației de risc de credit se face utilizându-se formularul F2 A. 6. Procedura de ștergere a unui grup trebuie utilizată în cazul în care grupul nu mai există în evidențele persoanei declarante. Ștergerea informației de risc de credit
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
de a fi raportat de către persoana declarantă. Ștergerea informației de risc de credit se face utilizându-se formularul F2 A. 6. Procedura de ștergere a unui grup trebuie utilizată în cazul în care grupul nu mai există în evidențele persoanei declarante. Ștergerea informației de risc de credit se face utilizându-se formularul F2 B. Articolul 11 Informația de risc de credit raportată la CRC este cea înscrisă în evidențele persoanei declarante în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
cazul în care grupul nu mai există în evidențele persoanei declarante. Ștergerea informației de risc de credit se face utilizându-se formularul F2 B. Articolul 11 Informația de risc de credit raportată la CRC este cea înscrisă în evidențele persoanei declarante în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea. Articolul 12 Fraudele cu carduri se raportează de către persoana declarantă în momentul constatării acestora, astfel: 1. Raportarea fraudelor cu carduri se efectuează de către persoana declarantă care constată producerea unei fraude
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
-se formularul F2 B. Articolul 11 Informația de risc de credit raportată la CRC este cea înscrisă în evidențele persoanei declarante în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea. Articolul 12 Fraudele cu carduri se raportează de către persoana declarantă în momentul constatării acestora, astfel: 1. Raportarea fraudelor cu carduri se efectuează de către persoana declarantă care constată producerea unei fraude cu un card de debit sau de credit de către posesorul acestuia. Transmiterea informației se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
cea înscrisă în evidențele persoanei declarante în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea. Articolul 12 Fraudele cu carduri se raportează de către persoana declarantă în momentul constatării acestora, astfel: 1. Raportarea fraudelor cu carduri se efectuează de către persoana declarantă care constată producerea unei fraude cu un card de debit sau de credit de către posesorul acestuia. Transmiterea informației se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a fraudelor cu carduri" (F3 B). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
posesorul acestuia. Transmiterea informației se realizează prin utilizarea "Formularului de raportare a fraudelor cu carduri" (F3 B). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 3. 2. Ștergerea unei fraude cu card se efectuează de către persoana declarantă în situația în care constată că informația transmisă este eronată; transmiterea acestei informații se realizează prin utilizarea formularului "Sesizare de corecție" (F8). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 8. Articolul 13 Banca Națională a României va asigura
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
difuzarea cu operativitate, fără alterări, pe suport electronic a informațiilor de risc de credit și a informațiilor privind fraudele cu carduri. Articolul 14 (1) Înregistrarea în FCC poate fi efectuată dacă informația de risc de credit transmisă de către o persoană declarantă îndeplinește cumulativ următoarele condiții de validare: ... a) respectă standardele de conținut și modul de completare a formularelor prevăzute în prezentul regulament; ... b) este în concordanță cu informația de risc de credit cuprinsă în raportările anterioare, conform criteriilor stabilite de CRC
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
regulament; ... b) este în concordanță cu informația de risc de credit cuprinsă în raportările anterioare, conform criteriilor stabilite de CRC în acest sens. ... (2) Înregistrarea în FFC poate fi efectuată dacă informația privind fraudele cu carduri transmisă de către o persoană declarantă respectă standardele de conținut și modul de completare a formularului prevăzut în prezentul regulament. Articolul 15 CRC nu poate modifica din proprie inițiativă informația de risc de credit și/sau informația despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante. Secțiunea
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
persoană declarantă respectă standardele de conținut și modul de completare a formularului prevăzut în prezentul regulament. Articolul 15 CRC nu poate modifica din proprie inițiativă informația de risc de credit și/sau informația despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante. Secțiunea a 2-a Organizarea și gestionarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri Articolul 16 (1) CRC asigură înregistrarea informațiilor raportate de persoanele declarante și prelucrarea acestor informații în scopul obținerii de date agregate
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
și/sau informația despre fraudele cu carduri transmisă de către persoanele declarante. Secțiunea a 2-a Organizarea și gestionarea informației de risc de credit și a informației despre fraudele cu carduri Articolul 16 (1) CRC asigură înregistrarea informațiilor raportate de persoanele declarante și prelucrarea acestor informații în scopul obținerii de date agregate necesare utilizatorilor. ... (2) FCC este gestionat conform necesităților proprii ale CRC, astfel încât să poată evidenția operativ informațiile privind: ... - identificarea debitorilor și evidențierea, după caz, a situațiilor speciale; ---------- Prima liniuță a
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
de risc de credit înscrise în FCC vor fi actualizate lunar. (3) FCR este gestionat conform necesităților proprii ale CRC, astfel încât să poată evidenția operativ informațiile privind abaterile de la graficele de rambursare a creditelor, înregistrate de debitori față de toate persoanele declarante din Rom��nia. ... (4) FG este gestionat conform necesităților proprii ale CRC, astfel încât să poată evidenția informațiile despre grupurile de persoane fizice și/sau juridice. (5) FFC este gestionat conform necesităților proprii ale CRC, astfel încât să poată evidenția informațiile despre
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
de CRC către utilizatori este prezentat în anexa nr. 11 "Fluxul informațional al CRC". Articolul 19 CRC poate difuza informația conținută în baza sa de date din proprie inițiativă sau la cerere. Articolul 20 (1) CRC transmite lunar fiecărei persoane declarante, din proprie inițiativă, informația referitoare la riscul global pentru debitorii raportați de aceasta în luna respectivă, la fraudele cu carduri, precum și informații despre incidentele de plăți ale persoanelor recenzate, utilizând formularul " Situația riscului global privind persoanele recenzate" (F4 A), și
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
global pentru debitorii raportați de aceasta în luna respectivă, la fraudele cu carduri, precum și informații despre incidentele de plăți ale persoanelor recenzate, utilizând formularul " Situația riscului global privind persoanele recenzate" (F4 A), și informația referitoare la grupurile raportate de persoana declarantă în luna respectivă, utilizând formularul "Situația grupurilor" (F4 C). ... Conținutul acestor formulare și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4. (2) Informația despre incidentele de plăți este preluată din baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți. ... Articolul
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]
-
F4 C). ... Conținutul acestor formulare și modul de completare sunt prezentate în anexa nr. 4. (2) Informația despre incidentele de plăți este preluată din baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți. ... Articolul 21 (1) CRC transmite, la cerere, persoanei declarante, informații referitoare la creditele restante pe ultimii 7 ani, evidențiate în FCR, pentru oricare debitor raportat de către aceasta în luna respectivă, utilizând formularul "Situația creditelor restante" (F4 B). Conținutul acestui formular și modul de completare sunt prezentate în anexa nr.
REGULAMENT nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*actualizat*) privind organizarea şi funcţionarea la Banca Naţională a României a Centralei Riscului de Credit. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/238299_a_239628]