41,706 matches
-
care formularul este emis ca urmare a solicitării persoanei recenzate, cu numărul și data cererii de consultare a bazei de date a Centralei Riscului de Credit. Rubrica „Nume/Denumire persoană recenzată“ Se completează cu numele sau denumirea completă a persoanei recenzate. Rubrica „Cod de identificare“ Se completează astfel: a) în cazul persoanelor juridice rezidente, cu codul unic de înregistrare; ... b) în cazul persoanelor fizice române, cu codul numeric personal; ... c) în cazul persoanelor fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
fizice străine, cu codul țării care a emis pașaportul, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent; ... d) în cazul persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării, urmat de informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ... Rubrica „Grup“ Se completează astfel: – cu litera G - în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup; ... – cu litera I - în cazul în care debitorul nu face parte dintrun grup. ... Rubrica „Țară“ Se completează astfel: – în cazul persoanelor juridice rezidente
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
informația solicitată de persoana declarantă la deschiderea contului curent. ... Rubrica „Grup“ Se completează astfel: – cu litera G - în cazul în care debitorul face parte dintr-un grup; ... – cu litera I - în cazul în care debitorul nu face parte dintrun grup. ... Rubrica „Țară“ Se completează astfel: – în cazul persoanelor juridice rezidente și al persoanelor fizice române, cu codul României; ... – în cazul persoanelor fizice străine și al persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
astfel: – în cazul persoanelor juridice rezidente și al persoanelor fizice române, cu codul României; ... – în cazul persoanelor fizice străine și al persoanelor juridice nerezidente, cu codul țării care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este înregistrată persoana juridică. ... Rubrica „Județ“ Se completează cu codul numeric al județului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la Registrul Comerțului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică. Rubrica „Sucursală a unei persoane juridice“ Se completează astfel: – cu litera D - în cazul
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
care a emis pașaportul, respectiv al țării în care este înregistrată persoana juridică. ... Rubrica „Județ“ Se completează cu codul numeric al județului în care debitorul - persoană juridică rezidentă este înregistrat la Registrul Comerțului sau în care domiciliază debitorul - persoană fizică. Rubrica „Sucursală a unei persoane juridice“ Se completează astfel: – cu litera D - în cazul în care debitorul este sucursală a unei persoane juridice; ... – cu litera N - în cazul în care debitorul nu este sucursală a unei persoane juridice. ... Rubrica „Activitate“ Se
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
persoană fizică. Rubrica „Sucursală a unei persoane juridice“ Se completează astfel: – cu litera D - în cazul în care debitorul este sucursală a unei persoane juridice; ... – cu litera N - în cazul în care debitorul nu este sucursală a unei persoane juridice. ... Rubrica „Activitate“ Se completează astfel: – în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunzător activității principale; ... – în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activității principale; ... – în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000. ... Rubrica „Sector instituțional“ Se completează
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
a unei persoane juridice. ... Rubrica „Activitate“ Se completează astfel: – în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul CAEN corespunzător activității principale; ... – în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activității principale; ... – în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000. ... Rubrica „Sector instituțional“ Se completează cu codul sectorului instituțional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul Sectoare instituționale, conform SEC 2010. Rubrica „Formă de proprietate“ Se completează astfel: – în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul corespunzător din nomenclatorul „Forme de proprietate
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod CAEN, corespunzător activității principale; ... – în cazul persoanelor fizice, cu codul 0000. ... Rubrica „Sector instituțional“ Se completează cu codul sectorului instituțional din care face parte debitorul, din Nomenclatorul Sectoare instituționale, conform SEC 2010. Rubrica „Formă de proprietate“ Se completează astfel: – în cazul persoanelor juridice rezidente cu codul corespunzător din nomenclatorul „Forme de proprietate“ elaborat de Ministerul Finanțelor; ... – în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul „Forme de proprietate“ elaborat de
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
juridice rezidente cu codul corespunzător din nomenclatorul „Forme de proprietate“ elaborat de Ministerul Finanțelor; ... – în cazul persoanelor juridice nerezidente se asimilează un cod corespunzător din nomenclatorul „Forme de proprietate“ elaborat de Ministerul Finanțelor; ... – în cazul persoanelor fizice, cu codul 01. ... Rubrica „Formă juridică de organizare“ Se completează cu codul formei juridice de organizare din care face parte debitorul, din Nomenclatorul Forma juridică de organizare. Rubrica „Situație specială“ Se completează astfel: – cu litera R - în cazul în care debitorul persoană juridică se
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
din nomenclatorul „Forme de proprietate“ elaborat de Ministerul Finanțelor; ... – în cazul persoanelor fizice, cu codul 01. ... Rubrica „Formă juridică de organizare“ Se completează cu codul formei juridice de organizare din care face parte debitorul, din Nomenclatorul Forma juridică de organizare. Rubrica „Situație specială“ Se completează astfel: – cu litera R - în cazul în care debitorul persoană juridică se află în situația de reorganizare; ... – cu litera I - în cazul în care debitorul persoană juridică se află în situația de insolvență; ... – cu litera F
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
care debitorul persoană fizică se află în insolvență. ... În cazul în care debitorul nu se află în niciuna dintre situațiile de mai sus, se va completa cu litera N. Rubrica „Risc global“ Se completează cu totalul sumelor din coloana 12. Rubrica „Informații referitoare la fraudele cu carduri“ Se completează cu informațiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel: – număr fraude cu carduri; ... – total sumă fraudată. ... Rubrica „Informații referitoare la incidentele de plăți
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
cu totalul sumelor din coloana 12. Rubrica „Informații referitoare la fraudele cu carduri“ Se completează cu informațiile referitoare la fraudele cu carduri înregistrate în baza de date a Centralei Riscului de Credit, astfel: – număr fraude cu carduri; ... – total sumă fraudată. ... Rubrica „Informații referitoare la incidentele de plăți“ Se completează cu informațiile referitoare la incidentele de plăți înregistrate în baza de date a Centralei Incidentelor de Plăți, astfel: – numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore; ... – perioade de
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
a Centralei Incidentelor de Plăți, astfel: – numărul total de incidente pe fiecare instrument, din care numărul incidentelor majore; ... – perioade de interdicție bancară. ... Informațiile referitoare la incidentele de plăți sunt aferente zilei anterioare prelucrării datelor de către Centrala Riscului de Credit. Rubrica 1 - „Acro“ Se completează cu acronimul persoanei declarante, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportat de altă persoană declarantă. Rubrica 2 - „Cod CRC“ Se completează cu numărul de identificare
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportat de altă persoană declarantă. Rubrica 2 - „Cod CRC“ Se completează cu numărul de identificare unic, atribuit de Centrala Riscului de Credit riscului respectiv. Rubrica 3 - „Identificator“ Se completează cu codul atribuit de persoană declarantă, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportat de altă persoană declarantă. Rubrica 4 - „Stare credit“ Se completează astfel: – litera
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
de Centrala Riscului de Credit riscului respectiv. Rubrica 3 - „Identificator“ Se completează cu codul atribuit de persoană declarantă, dacă riscul a fost raportat la Centrala Riscului de Credit de aceasta, sau cu * dacă a fost raportat de altă persoană declarantă. Rubrica 4 - „Stare credit“ Se completează astfel: – litera E - credit/angajament existent în portofoliul persoanei declarante și care nu a fost vândut, răscumpărat, cumpărat sau intermediat; ... – litera R - credit răscumpărat de persoana declarantă după ce anterior a fost vândut din portofoliu; ... – litera
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
de persoana declarantă după ce anterior a fost vândut din portofoliu; ... – litera C - credit cumpărat de persoana declarantă de la o altă entitate și care nu a fost anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de această instituție. ... Rubrica 5 - „Credit/angajament luat împreună cu alți debitori“ Se completează astfel: – cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu; ... – cu litera C - credit/angajament luat împreună cu alți debitori. ... Rubrica 6 - „Cod risc“^1 ^1 Acest nomenclator va fi valabil pentru o perioada
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
anterior în portofoliul propriu, respectiv nu a fost vândut de această instituție. ... Rubrica 5 - „Credit/angajament luat împreună cu alți debitori“ Se completează astfel: – cu litera P - credit/angajament luat în nume propriu; ... – cu litera C - credit/angajament luat împreună cu alți debitori. ... Rubrica 6 - „Cod risc“^1 ^1 Acest nomenclator va fi valabil pentru o perioada de 5 ani, de la data intrării în vigoare a Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 3/2020 pentru modificarea Regulamentului Băncii Naționale a României nr. 2/2012 privind organizarea
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
termen lung (peste 5 ani); ... ... – poziția 4 - Carduri și leasing: C - pentru cardurile de credit; ... D - pentru cardurile de debit cu facilitate de descoperit de cont; ... L - pentru leasing; ... N - pentru celelalte credite acordate și angajamente asumate de persoana declarantă. ... ... Rubrica 7 - „Comportament credit“ Se completează astfel: – cu litera C - credit (toate facilitățile care nu sunt linie de credit); ... – cu litera L - linie de credit. ... Rubrica 8 - „Serviciul datoriei“ Se completează astfel: – cu litera A - în situația în care ratele sunt
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
cont; ... L - pentru leasing; ... N - pentru celelalte credite acordate și angajamente asumate de persoana declarantă. ... ... Rubrica 7 - „Comportament credit“ Se completează astfel: – cu litera C - credit (toate facilitățile care nu sunt linie de credit); ... – cu litera L - linie de credit. ... Rubrica 8 - „Serviciul datoriei“ Se completează astfel: – cu litera A - în situația în care ratele sunt plătite la scadență sau cu o întârziere de maximum 15 zile inclusiv; ... – cu litera B - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
1 an inclusiv; ... – cu litera G - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere între 1 an și 5 ani inclusiv; ... – cu litera H - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 5 ani. ... Rubrica 9 - „Valută“ Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul. Rubrica 10 - „Restructurare“ Se completează astfel: – cu litera A - expunere performantă cu măsuri de restructurare constând în modificări ale termenilor și condițiilor, în cazul unui debitor care
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
o întârziere între 1 an și 5 ani inclusiv; ... – cu litera H - în situația în care ratele sunt plătite cu o întârziere de peste 5 ani. ... Rubrica 9 - „Valută“ Se completează cu codul valutei în care a fost acordat creditul. Rubrica 10 - „Restructurare“ Se completează astfel: – cu litera A - expunere performantă cu măsuri de restructurare constând în modificări ale termenilor și condițiilor, în cazul unui debitor care se confruntă sau este pe punctul de a se confrunta cu dificultăți în îndeplinirea
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
cu litera H - credit care beneficiază de suspendarea plății ratelor pentru o perioadă de 7-9 luni; ... – cu litera I - credit care beneficiază de suspendarea plății ratelor pentru o perioadă mai mare de 9 luni; ... – cu litera N - credite fără restructurări/refinanțări. ... Rubrica 11 - „Sume acordate“ Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului. Rubrica 12 - „Sume datorate“ – poziția 1 - sume datorate - utilizate Se completează astfel: – pentru obligațiuni, cu valoarea de achiziție; ... – pentru tipurile de risc A1 - F1 și
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
cu litera I - credit care beneficiază de suspendarea plății ratelor pentru o perioadă mai mare de 9 luni; ... – cu litera N - credite fără restructurări/refinanțări. ... Rubrica 11 - „Sume acordate“ Se completează cu suma reprezentând creditul acordat sau angajamentul asumat conform contractului. Rubrica 12 - „Sume datorate“ – poziția 1 - sume datorate - utilizate Se completează astfel: – pentru obligațiuni, cu valoarea de achiziție; ... – pentru tipurile de risc A1 - F1 și J1 - K2 cu sumele înscrise în conturile de bilanț aferente ultimei zile a lunii pentru care
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
tipurile de risc H1, H2 și I1, cu sumele evidențiate în afara bilanțului ca angajamente asumate de persoana declarantă; ... – pentru obligațiuni, cu cifra 0 (zero); ... – pentru depozite de garanții vărsate pentru operațiuni cu instrumente financiare derivate, cu cifra 0 (zero). ... ... Rubrica 13 - „Sume restante“ Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului, respectiv înscrise în evidențele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea. Pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă această rubrică se completează cu cifra 0
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]
-
derivate, cu cifra 0 (zero). ... ... Rubrica 13 - „Sume restante“ Se completează cu sumele scadente nerambursate aferente creditului, respectiv înscrise în evidențele contabile în ultima zi a lunii pentru care se face raportarea. Pentru angajamentele asumate de către persoana declarantă această rubrică se completează cu cifra 0 (zero). Rubrica 14 - „Credite scoase în afara bilanțului - Principal“* Rubrica 15 - „Angajamente față de alte persoane declarante“ Se completează cu suma corespunzătoare angajamentelor asumate de către persoana declarantă în numele debitorului față de alte persoane
REGULAMENTUL nr. 2 din 9 ianuarie 2012 (*republicat*) () [Corola-llms4eu/Law/257591]