1,532 matches
-
remiterea acestora spre încasare băncii acceptante - tip 9. Băncile acceptante au obligația de a rezilia contractele cu comercianții acceptanți care desfășoară activitățile prevăzute la alin. 2 lit. b), precum și de a stabili condiții concrete de reziliere a contractelor cu comercianții acceptanți, în situația în care aceștia desfășoară activitățile prevăzute la alin. 2 lit. a) și c), fără a ține seama de dimensiunea lor economică. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți ale căror contracte de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
2 lit. b), precum și de a stabili condiții concrete de reziliere a contractelor cu comercianții acceptanți, în situația în care aceștia desfășoară activitățile prevăzute la alin. 2 lit. a) și c), fără a ține seama de dimensiunea lor economică. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți ale căror contracte de acceptare la plata a cardurilor au fost reziliate din cauza numărului excesiv de fraude înregistrate. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
a contractelor cu comercianții acceptanți, în situația în care aceștia desfășoară activitățile prevăzute la alin. 2 lit. a) și c), fără a ține seama de dimensiunea lor economică. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți ale căror contracte de acceptare la plata a cardurilor au fost reziliate din cauza numărului excesiv de fraude înregistrate. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți asupra cărora există suspiciunea că desfășoară o activitate frauduloasă, fără
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
c), fără a ține seama de dimensiunea lor economică. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți ale căror contracte de acceptare la plata a cardurilor au fost reziliate din cauza numărului excesiv de fraude înregistrate. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți asupra cărora există suspiciunea că desfășoară o activitate frauduloasă, fără să fi fost luată nici o decizie de reziliere a contractelor de acceptare la plata a cardurilor. Pentru realizarea acestor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți ale căror contracte de acceptare la plata a cardurilor au fost reziliate din cauza numărului excesiv de fraude înregistrate. Băncile acceptante au obligația de a constitui baze de date privind comercianții acceptanți asupra cărora există suspiciunea că desfășoară o activitate frauduloasă, fără să fi fost luată nici o decizie de reziliere a contractelor de acceptare la plata a cardurilor. Pentru realizarea acestor baze de date băncile acceptante vor fi obligate să însereze în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
constitui baze de date privind comercianții acceptanți asupra cărora există suspiciunea că desfășoară o activitate frauduloasă, fără să fi fost luată nici o decizie de reziliere a contractelor de acceptare la plata a cardurilor. Pentru realizarea acestor baze de date băncile acceptante vor fi obligate să însereze în contractele de acceptare la plata a cardurilor sau a instrumentelor de plată de tip moneda electronică, încheiate cu comercianții acceptanți, clauze privind informarea comercianților acceptanți asupra dreptului băncii acceptante de a folosi anumite date
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
contractelor de acceptare la plata a cardurilor. Pentru realizarea acestor baze de date băncile acceptante vor fi obligate să însereze în contractele de acceptare la plata a cardurilor sau a instrumentelor de plată de tip moneda electronică, încheiate cu comercianții acceptanți, clauze privind informarea comercianților acceptanți asupra dreptului băncii acceptante de a folosi anumite date de identificare ale acestora (codul fiscal, numărul de înregistrare la oficiul registrului comerțului, numărul unic de înregistrare la Camera de comerț și industrie, denumirea societății), în
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
a cardurilor. Pentru realizarea acestor baze de date băncile acceptante vor fi obligate să însereze în contractele de acceptare la plata a cardurilor sau a instrumentelor de plată de tip moneda electronică, încheiate cu comercianții acceptanți, clauze privind informarea comercianților acceptanți asupra dreptului băncii acceptante de a folosi anumite date de identificare ale acestora (codul fiscal, numărul de înregistrare la oficiul registrului comerțului, numărul unic de înregistrare la Camera de comerț și industrie, denumirea societății), în situația în care comercianții acceptanți
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
acestor baze de date băncile acceptante vor fi obligate să însereze în contractele de acceptare la plata a cardurilor sau a instrumentelor de plată de tip moneda electronică, încheiate cu comercianții acceptanți, clauze privind informarea comercianților acceptanți asupra dreptului băncii acceptante de a folosi anumite date de identificare ale acestora (codul fiscal, numărul de înregistrare la oficiul registrului comerțului, numărul unic de înregistrare la Camera de comerț și industrie, denumirea societății), în situația în care comercianții acceptanți desfășoară o activitate frauduloasă
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
acceptanți asupra dreptului băncii acceptante de a folosi anumite date de identificare ale acestora (codul fiscal, numărul de înregistrare la oficiul registrului comerțului, numărul unic de înregistrare la Camera de comerț și industrie, denumirea societății), în situația în care comercianții acceptanți desfășoară o activitate frauduloasă. Articolul 37 Emitentul are obligația să identifice activitatea frauduloasă, să se informeze în legătură cu această din orice sursă, pentru evitarea riscurilor de neplata, și să ia toate măsurile ce se impun pentru limitarea fraudelor și descurajarea tentativelor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
nu a fost autorizată de către deținător, iar numărul său de cont a fost folosit în mod ilegal într-o tranzacție ce nu necesită prezenta fizică a cardului (tranzacții efectuate prin Internet sau telefon) - tip 6; ... h) fraudă identificată de bancă acceptanta și efectuată la comerciantul acceptant - deținătorul cardului contesta, în mod legitim, o tranzacție efectuată pe contul său și banca acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
deținător, iar numărul său de cont a fost folosit în mod ilegal într-o tranzacție ce nu necesită prezenta fizică a cardului (tranzacții efectuate prin Internet sau telefon) - tip 6; ... h) fraudă identificată de bancă acceptanta și efectuată la comerciantul acceptant - deținătorul cardului contesta, în mod legitim, o tranzacție efectuată pe contul său și banca acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
ce nu necesită prezenta fizică a cardului (tranzacții efectuate prin Internet sau telefon) - tip 6; ... h) fraudă identificată de bancă acceptanta și efectuată la comerciantul acceptant - deținătorul cardului contesta, în mod legitim, o tranzacție efectuată pe contul său și banca acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata - tip 7. ... Articolul 38 Emitentul și banca acceptanta vor identifica
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
fraudă identificată de bancă acceptanta și efectuată la comerciantul acceptant - deținătorul cardului contesta, în mod legitim, o tranzacție efectuată pe contul său și banca acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata - tip 7. ... Articolul 38 Emitentul și banca acceptanta vor identifica activitatea neobișnuită a deținătorului și, respectiv, a comerciantului acceptant, care, prin desfășurarea și consecințele ei, depășește
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
și banca acceptanta confirmă emitentului că tranzacția respectivă a avut loc ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata - tip 7. ... Articolul 38 Emitentul și banca acceptanta vor identifica activitatea neobișnuită a deținătorului și, respectiv, a comerciantului acceptant, care, prin desfășurarea și consecințele ei, depășește limitele prestabilite, fie din punct de vedere al acumulării, fie din punct de vedere al apariției unui exces de tranzacții pe credit
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
ca urmare a unei fraude la comerciantul acceptant, prin duplicarea chitanței aferente unei tranzacții, autorizată sau neautorizată, si transmise acestuia pentru plata - tip 7. ... Articolul 38 Emitentul și banca acceptanta vor identifica activitatea neobișnuită a deținătorului și, respectiv, a comerciantului acceptant, care, prin desfășurarea și consecințele ei, depășește limitele prestabilite, fie din punct de vedere al acumulării, fie din punct de vedere al apariției unui exces de tranzacții pe credit ale comerciantului acceptant, fie din punct de vedere al apariției unui
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
activitatea neobișnuită a deținătorului și, respectiv, a comerciantului acceptant, care, prin desfășurarea și consecințele ei, depășește limitele prestabilite, fie din punct de vedere al acumulării, fie din punct de vedere al apariției unui exces de tranzacții pe credit ale comerciantului acceptant, fie din punct de vedere al apariției unui ritm accelerat de creștere a depozitelor bancare ale deținătorilor de carduri, fie din orice alte motive pe care consideră oportun să le urmărească pentru evitarea riscurilor de neplata, comunicând comerciantului acceptant, deținătorului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
comerciantului acceptant, fie din punct de vedere al apariției unui ritm accelerat de creștere a depozitelor bancare ale deținătorilor de carduri, fie din orice alte motive pe care consideră oportun să le urmărească pentru evitarea riscurilor de neplata, comunicând comerciantului acceptant, deținătorului, precum și altor persoane și autorități relevante informația și orice document pe care aceștia l-ar putea folosi în fundamentarea deciziilor adoptate pentru prevenirea și limitarea riscurilor de neplata. Articolul 39 Emitentul are obligația că la autorizarea de către Bancă Națională
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
gestiona, stoca și arhiva informații relevante, de care ia cunoștință în cursul unei plăti propuse prin card, informații care să îi permită identificarea, evaluarea, limitarea și împărțirea la timp a riscurilor care ar putea împiedica finalitatea decontării. Emitentul și banca acceptanta vor face dovada că la autorizarea plății cu card dețin proceduri de stabilire și de administrare a riscurilor de neplata, prin etalonarea nivelurilor acestora și încadrarea corespunzătoare a deținătorilor și comercianților acceptanți în nivelurile de risc stabilite, în vederea fundamentării unui
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
ar putea împiedica finalitatea decontării. Emitentul și banca acceptanta vor face dovada că la autorizarea plății cu card dețin proceduri de stabilire și de administrare a riscurilor de neplata, prin etalonarea nivelurilor acestora și încadrarea corespunzătoare a deținătorilor și comercianților acceptanți în nivelurile de risc stabilite, în vederea fundamentării unui comportament adecvat în cadrul structurilor lor interne având competențe de refuz la plata, de impunere de restricții și interdicții, astfel încât acestea să evite discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
stabilite, în vederea fundamentării unui comportament adecvat în cadrul structurilor lor interne având competențe de refuz la plata, de impunere de restricții și interdicții, astfel încât acestea să evite discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea de către emitent și banca acceptanta a deținătorilor și, respectiv, a comercianților acceptanți într-un nivel de risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
structurilor lor interne având competențe de refuz la plata, de impunere de restricții și interdicții, astfel încât acestea să evite discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea de către emitent și banca acceptanta a deținătorilor și, respectiv, a comercianților acceptanți într-un nivel de risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
discriminări nejustificate în cadrul clientelei și producerea riscurilor de neplata. Încadrarea de către emitent și banca acceptanta a deținătorilor și, respectiv, a comercianților acceptanți într-un nivel de risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele care au încadrat comerciantul acceptant sau, după caz, deținătorii în nivelul de risc respectiv. Emitentul și banca acceptanta vor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
risc poate dura maximum 90 de zile din momentul în care emitentul sau bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele care au încadrat comerciantul acceptant sau, după caz, deținătorii în nivelul de risc respectiv. Emitentul și banca acceptanta vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a desfășurării unei
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]
-
bancă acceptanta a constatat că la punctele unde s-au solicitat autorizări de plăți cu card s-au modificat condițiile și/sau cauzele care au încadrat comerciantul acceptant sau, după caz, deținătorii în nivelul de risc respectiv. Emitentul și banca acceptanta vor dispune de structuri adecvate pentru analizarea și autorizarea tranzacțiilor cu carduri. Aceste structuri vor putea fundamenta și emite refuzuri la plata, ca urmare a desfășurării unei activități suspecte sau frauduloase. Refuzul la plata va fi primit de bancă acceptanta
EUR-Lex () [Corola-website/Law/143266_a_144595]