785 matches
-
superioară a instituției de credit trebuie să ia în considerare rezultatele obținute la stabilirea și revizuirea politicilor, proceselor și limitelor pentru riscul de rată a dobânzii. ... Articolul 136 Instituțiile de credit trebuie să dispună de politici bine fundamentate, robuste și formalizate, care să trateze toate problemele importante pentru circumstanțele individuale ale acestora, probleme care, fără a aduce atingere principiului proporționalității, se pot referi la: a) definirea și delimitarea internă a activităților din afara portofoliului de tranzacționare și a celor care aparțin portofoliului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/257653_a_258982]
-
indiferent de scop - intern sau reglementat. Articolul 348 (1) Orice diferențe existente între ratingurile și estimările parametrilor de risc utilizate la calcularea cerințelor de capital și parametrii finali utilizați pe plan intern trebuie să se bazeze pe o fundamentare bine formalizată. Instituția de credit trebuie să dispună de piste de audit robuste, conforme unei politici interne specificate având ca scop evaluarea importanței diferențelor, precum și a faptului dacă diferențele respective conduc la un grad mai mare de prudență sau de relaxare în ceea ce privește
EUR-Lex () [Corola-website/Law/257653_a_258982]
-
caracteristici și alt set - de exemplu, analizarea poate lua în considerare distribuția populației potrivit caracteristicilor-cheie, precum și nivelul și intervalul de variație aferente acestora. În toate cazurile, în special pentru eșantioane externe și transfrontaliere, orice diferențe existente cu privire la înțelesul caracteristicilor-cheie trebuie formalizate și luate în considerare la construirea modelului sau la cuantificarea riscului. Distribuția populației, precum și nivelul și intervalul de variație aferente acestor caracteristici-cheie trebuie să le aproximeze pe cele aferente portofoliului curent al instituției de credit. Instituția de credit trebuie să
EUR-Lex () [Corola-website/Law/257653_a_258982]
-
să fie robust, în sensul includerii tuturor determinanților semnificativi ai profilului de risc operațional al instituției de credit, și trebuie să prezinte senzitivitate la modificările semnificative în profilul de risc operațional al instituției de credit. ... Articolul 577 (1) Modelul trebuie formalizat în detaliu, iar documentația aferentă trebuie să fie oportună și actualizată; documentația internă a instituției de credit trebuie îndeosebi să specifice în detaliu modul în care cele 4 elemente ale abordării avansate de evaluare sunt combinate și/sau ponderate și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/257653_a_258982]
-
sau o formă de analiză prin simulare de criză (stress-test analysis); ... e) dependențele trebuie, în cea mai mare măsură posibilă, identificate și tratate direct în informațiile de introdus; procedurile de minimizare a impactului unor astfel de dependențe trebuie aplicate și formalizate cât mai clar posibil; ... f) în cadrul documentației aferente modelului trebuie identificate și justificate ipotezele aferente corelațiilor și trebuie inclusă evaluarea senzitivității modelului la aceste ipoteze. Articolul 582 Instituțiile de credit care nu examinează corelații în cadrul modelelor aferente abordării avansate de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/257653_a_258982]
-
trebuie să poată explica raționamentul care stă la baza stabilirii nivelului la care scenariile sunt analizate și/sau unităților în care acestea sunt analizate; ... c) ipotezele pentru generarea de analize de scenarii și procesul prin care scenariul este construit trebuie formalizate riguros. ... Articolul 596 (1) Factorii legați de mediul de afaceri și controlul intern trebuie, prin natura lor, să fie anticipativi (forward-looking) și în concordanță strânsă cu calitatea mediului de control intern și de operare al instituției de credit, trebuie să
EUR-Lex () [Corola-website/Law/257653_a_258982]
-
operațional, trebuie să îndeplinească, atât la momentul implementării abordării, cât și ulterior acestuia, pe baze continue, în plus față de cerințele ce vizează riscul operațional prevăzute la art. 3, următoarele cerințe specifice: ... a) instituțiile de credit dispun de un sistem bine formalizat de evaluare și administrare a riscului operațional, cu responsabilității clare și bine definite. Acest sistem trebuie să facă obiectul unui proces de validare internă și al unei examinări independente, realizate de către auditori interni sau externi, în mod regulat, dar cel
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186712_a_188041]
-
operațional. ... (2) Sistemul intern de cuantificare a riscului operațional al instituției de credit trebuie să facă parte integrantă din procesele curente de administrare a riscului. ... (3) Instituția de credit trebuie să dispună de un sistem de administrare a riscurilor bine formalizat. Instituția de credit trebuie să aibă implementate proceduri menite să asigure controlul periodic al conformității cu politicile, sistemele de control și procedurile interne aferente sistemului de administrare a riscului, precum și cu reglementările, actele și recomandările emise de Bancă Națională a
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186712_a_188041]
-
interne, a datelor externe, a analizelor de scenarii și a factorilor ce reflectă mediul de afaceri și sistemele de control intern. Utilizarea acestor patru elemente se realizează în conformitate cu prevederile art. 21-24. Instituția de credit trebuie să dispună de o abordare formalizata cu privire la ponderarea utilizării fiecăruia dintre cele patru elemente în sistemul global de cuantificare a riscului operațional. ... (4) Sistemul de cuantificare a riscului operațional trebuie să surprindă cei mai importanți factori de risc ce influențează formă extremității curbei de distribuție statistică
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186712_a_188041]
-
pierdere prevăzute în cadrul Anexei nr. 3 și să poată furniza aceste date Băncii Naționale a României, la solicitarea adresată de aceasta. ... (3) Criteriile de alocare a pierderilor pe linii de activitate și pe categorii de evenimente de pierdere trebuie să fie obiective și formalizate. ... (4) Pierderile din riscul operațional care sunt legate de riscul de credit și care se regăsesc în bazele de date interne istorice pentru riscul de credit trebuie înregistrate în bazele de date privind riscul operațional și identificate distinct. Aceste pierderi
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186712_a_188041]
-
un proces sistematic pentru stabilirea situațiilor pentru care se impune utilizarea de date externe și a metodologiilor de includere a acestor date în sistemul său de cuantificare a riscului operațional. ... (3) Condițiile și practicile cu privire la utilizarea de date externe trebuie formalizate, revizuite cu regularitate, si supuse periodic unei examinări independente. ... Analizele de scenarii Articolul 23 (1) În vederea evaluării expunerii la evenimente cu impact negativ major, instituția de credit trebuie să utilizeze, în combinație cu date externe, analize de scenarii construite pe
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186712_a_188041]
-
care asigurarea este oferită de entități afiliate sau captive, expunerea trebuie transferată, de exemplu prin reasigurare, unei entități terțe independente care îndeplinește criteriile de eligibilitate; ... f) politică instituției de credit referitoare la recunoașterea asigurării este fundamentata în mod corespunzător și formalizata. Articolul 28 (1) Metodologia pentru recunoașterea efectului asigurării ia în considerare, prin intermediul unor discounturi sau ajustări ale sumei asigurate recunoscute, următoarele elemente: ... a) intervalul rămas până la momentul încetării răspunderii asiguratorului conform poliței de asigurare, în cazul în care acesta este
EUR-Lex () [Corola-website/Law/186712_a_188041]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercita controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
EUR-Lex () [Corola-website/Law/120283_a_121612]
-
de personalul desemnat, pe domeniile de competență specifice structurilor din componență; ... r) rapoarte privind activitatea desfășurată la nivelul direcției și al structurilor din componență - semestrial și anual; ... s) analizele și standardele ocupaționale pentru fiecare activitate desfășurată în cadrul direcției; ... t) procedurile formalizate pentru îndeplinirea activităților specifice; ... u) cerințe de securitate specifice sistemelor informatice și de comunicații, denumite în continuare SIC; ... v) proceduri operaționale de securitate ale SIC; ... w) planul anual de prevenire a corupției la nivelul direcției; ... x) raportări semestriale și anuale
EUR-Lex () [Corola-website/Law/273647_a_274976]
-
serviciu ale directorilor adjuncți; ... r) organizează, conduce și controlează activitatea personalului din structurile direcției; ... s) organizează activitatea de pregătire continuă a personalului, urmărește cum se desfășoară și cum se asigură evaluarea întregului personal; ... t) asigură cadrul organizatoric necesar elaborării procedurilor formalizate și managementului riscurilor pentru activitățile specifice; ... u) organizează categoriile de servicii (permanent sau ofițer de serviciu, ture, cabinete) care se execută în cadrul unității; ... v) numește, prin dispoziție, personalul care va exercita atribuții în domeniile: întărirea controlului intern, apărarea împotriva incendiilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/273647_a_274976]
-
Utilizarea resurselor: dispune de toate mijloacele legale și materiale aflate la dispoziție. 6. Mod de realizare: individual, prin delegare de competențe către directorii adjuncți sau către șefii de servicii și prin îndeplinirea atribuțiilor în conformitate cu legislația, ordinele, instrucțiunile, dispozițiile și procedurile formalizate specifice. Ministrul afacerilor interne, ......................... Secretar general, ......................... Titularul postului, ......................... Anexa 4 la regulament MINISTERUL AFACERILOR INTERNE Direcția secretariat general FIȘA POSTULUI A. Identificarea postului 1. Compartimentul: Direcția secretariat general/Conducerea 2. Denumirea postului: director adjunct 3. Poziția postului în statul de
EUR-Lex () [Corola-website/Law/273647_a_274976]
-
care este desemnat la conducerea direcției; ... b) participă nemijlocit la elaborarea lucrărilor cu grad sporit de dificultate ori care presupun colaborarea între mai multe structuri ale direcției; ... c) coordonează activitățile de elaborare și urmărire a modului de aplicare a procedurilor formalizate și managementului riscurilor de către serviciile pentru care are delegare de competențe; ... d) monitorizează modul de aplicare a standardelor de calitate în activitatea serviciilor pentru care are delegare de competențe; ... e) verifică lucrările din mapele secretarilor de stat și ale secretarului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/273647_a_274976]
-
care este desemnat la conducerea direcției; ... b) participă nemijlocit la elaborarea lucrărilor cu grad sporit de dificultate ori care presupun colaborarea între mai multe structuri ale direcției; ... c) coordonează activitățile de elaborare și urmărire a modului de aplicare a procedurilor formalizate și managementului riscurilor de către serviciile pentru care are delegare de competențe; ... d) monitorizează modul de aplicare a standardelor de calitate în activitatea serviciilor pentru care are delegare de competențe; ... e) verifică lucrările din mapele secretarilor de stat și ale secretarului
EUR-Lex () [Corola-website/Law/273647_a_274976]
-
martie 2009 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 179 din 23 martie 2009. Secțiunea a 8-a Procesul intern de evaluare a adecvarii capitalului la riscuri Articolul 148 (1) Fiecare instituție de credit trebuie să dispună de strategii și procese interne formalizate, solide, eficiente și complete de evaluare și menținere în permanenta a nivelului, structurii și distribuției capitalului, care, din perspectiva instituției de credit, sunt considerate adecvate pentru acoperirea tuturor riscurilor la care aceasta este sau poate fi expusă, într-un mod
EUR-Lex () [Corola-website/Law/235231_a_236560]
-
manuale de proceduri; - garantarea evoluției sistemului de control intern; - asigurarea posibilității accesului la sistem pentru controlul extern; - asigurarea posibilității confruntării descrierii teoretice cu realitatea. 314. - (1) În cadrul unui mediu informatizat, controlul intern pleacă de la aspecte precum: - existența unei strategii informatice formalizate, elaborate cu implicarea conducerii operaționale; - implicarea conducerii și sensibilizarea sa față de riscurile crescute sau generate de informatică; - alocarea de resurse care demonstrează capacitatea sistemului informatic de a-și atinge obiectivele; - recrutarea de personal cu un nivel de competență adaptat tehnologiilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/236447_a_237776]
-
martie 2009 , publicată în MONITORUL OFICIAL nr. 179 din 23 martie 2009. Secțiunea a 8-a Procesul intern de evaluare a adecvarii capitalului la riscuri Articolul 148 (1) Fiecare instituție de credit trebuie să dispună de strategii și procese interne formalizate, solide, eficiente și complete de evaluare și menținere în permanenta a nivelului, structurii și distribuției capitalului, care, din perspectiva instituției de credit, sunt considerate adecvate pentru acoperirea tuturor riscurilor la care aceasta este sau poate fi expusă, într-un mod
EUR-Lex () [Corola-website/Law/238472_a_239801]
-
efectuarea activității de audit public intern la nivelul Oficiului Național al Registrului Comerțului și al oficiilor registrului comerțului de pe lângă tribunale; ... b) desfășurarea de misiuni ad-hoc, respectiv misiuni de audit public intern cu caracter excepțional; ... c) desfășurarea de misiuni de consiliere formalizate și/sau cu caracter informal; ... d) întocmirea actelor de audit, respectiv rapoarte de audit, procese-verbale, informări sau sinteze și propuneri de măsuri; ... e) monitorizarea modului de implementare a recomandărilor emise, ca urmare a misiunilor de audit. Articolul 19 Biroul comunicare
EUR-Lex () [Corola-website/Law/272792_a_274121]
-
manuale de proceduri; - garantarea evoluției sistemului de control intern; - asigurarea posibilității accesului la sistem pentru controlul extern; - asigurarea posibilității confruntării descrierii teoretice cu realitatea. 314. - (1) În cadrul unui mediu informatizat, controlul intern pleacă de la aspecte precum: - existența unei strategii informatice formalizate, elaborate cu implicarea conducerii operaționale; - implicarea conducerii și sensibilizarea sa față de riscurile crescute sau generate de informatică; - alocarea de resurse care demonstrează capacitatea sistemului informatic de a-și atinge obiectivele; - recrutarea de personal cu un nivel de competență adaptat tehnologiilor
EUR-Lex () [Corola-website/Law/236450_a_237779]
-
capitalul social ori din drepturile de vot ale celeilalte persoane; ... b) una dintre persoane exercita controlul asupra celeilalte persoane; ... c) persoanele sunt legate permanent cu una și aceeași persoană printr-o relație de control; ... 25. sistem de plăți - aranjamentul colectiv formalizat, cuprinzând reguli și proceduri standardizate comune cu privire la executarea ordinelor de transfer între participanți, precum și infrastructura corespunzătoare prin care se realizează toate sau o parte din activitățile de procesare, manipulare, compensare și decontare a oricăror mijloace de plată și/sau plata
EUR-Lex () [Corola-website/Law/154338_a_155667]
-
efectuată pe baza unor linii de raportare stabilite în mod corespunzător. ... (2) În sensul alin. (1), în procesul de concepere a sistemului de control intern, structura de conducere trebuie să se asigure că există un proces decizional clar, transparent și formalizat și o alocare clară a responsabilităților și a competenței, astfel încât să se asigure conformitatea cu deciziile și procedurile interne. ... (3) Mecanismele de control intern dezvoltate de structura de conducere trebuie să fie adecvate activității desfășurate de instituția de credit și
EUR-Lex () [Corola-website/Law/226675_a_228004]