4,904 matches
-
cu un nivel de detaliere și cu o periodicitate pe care le consideră necesare. ... (5) Instituțiile de credit trebuie să dispună de un sistem adecvat de clasificare și provizionare a activelor, precum și de un nivel al provizioanelor corespunzător pentru scopurile prudențiale. În situația în care Banca Națională a României - Direcția supraveghere consideră nivelul provizioanelor ca fiind inadecvat, poate solicita constituirea de provizioane suplimentare sau poate impune alte măsuri de remediere.* 2) ... *2) A se vedea nota de subsol precedentă. (6) Instituțiile de credit trebuie
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
1 Dispoziții generale Articolul 205 Externalizarea activităților unei instituții de credit nu trebuie să afecteze desfășurarea activității instituției de credit cu respectarea tuturor cerințelor legale și regulamentare aplicabile, exercitarea atribuțiilor structurii de conducere a instituției de credit și nici supravegherea prudențială a instituției de credit de către Banca Națională a României. Articolul 206 O instituție de credit poate, pe baza unei fundamentări corespunzătoare, să externalizeze servicii sau operațiuni privind activitatea de atragere de depozite ori de acordare de credite, pentru care este necesară autorizarea de către
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
activității externalizate, care să permită instituției de credit să evalueze dacă prestarea serviciilor este corespunzătoare; ... c) prevederea în mod clar a drepturilor și obligațiilor instituției de credit și ale furnizorului extern, urmărindu-se și asigurarea respectării legii și a reglementărilor prudențiale pe durata contractului; ... d) includerea unei clauze de încetare a contractului, dacă se consideră necesar și proporțional cu activitatea externalizată, care să permită transferul activității către un alt furnizor extern agreat de instituția de credit sau reincluderea acesteia în cadrul instituției
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
instituții de credit este supusă notificării prealabile a Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere. ... (2) Notificarea va fi efectuată cu două luni anterior datei la care se preconizează încheierea contractului de externalizare, astfel încât Banca Națională a României să poată evalua în ce măsură sunt respectate cerințele de natură prudențială și, dacă este cazul, să poată dispune măsurile necesare. ... (3) Notificarea va fi însoțită de următoarele documente și informații: a) hotărârea organului competent privind aprobarea externalizării activităților respective, cu prezentarea considerentelor pentru care aceste activități au fost calificate ca fiind
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
implementare a recomandărilor respective de către structura de conducere a instituțiilor de credit. ... (4) Raportul întocmit de către instituțiile de credit trebuie să includă și condițiile în care se desfășoară controlul intern la nivelul entităților incluse în aria de cuprindere a consolidării prudențiale. ... (5) Raportul întocmit de către casele centrale ale cooperativelor de credit se va referi și la condițiile în care se va desfășura controlul intern la nivelul rețelei cooperatiste de credit. ... ------------- Art. 220 a fost modificat de pct. 2 al art. I
REGULAMENT nr. 18 din 17 septembrie 2009 (*actualizat*) privind cadrul de administrare a activităţii instituţiilor de credit, procesul intern de evaluare a adecvării capitalului la riscuri şi condiţiile de externalizare a activităţilor acestora. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228991_a_230320]
-
sunt obligați să informeze Banca Națională a României, în termen de două zile lucrătoare, despre sancțiunile ce le-au fost aplicate de Autoritatea Națională pentru Protecția Consumatorilor pentru încălcarea dispozițiilor prezentei ordonanțe de urgență. ... (5) Banca Națională a României are în vedere, în activitatea de supraveghere prudențială a creditorilor, informațiile primite potrivit alin. (4)." ... 38. Articolul 91 se modifică și va avea următorul cuprins: "Art. 91. - De la data intrării în vigoare a prezentei ordonanțe de urgență, prevederile Legii nr. 190/1999 privind creditul ipotecar pentru investiții imobiliare
LEGE nr. 288 din 28 decembrie 2010 pentru aprobarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 50/2010 privind contractele de credit pentru consumatori. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228532_a_229861]
-
să contribuie la clarificarea unor constatări; ... e) să dezvolte colaborarea cu structurile de audit intern de la nivelul persoanelor juridice, în vederea asigurării complementarității și a creșterii eficienței activității de audit. De asemenea, autoritățile publice cu atribuții de control sau de supraveghere prudențială în alte domenii au obligația să efectueze cu prioritate verificări specifice, la solicitarea Curții de Conturi. 23. În cazul constatării de către auditorii publici externi a unor abateri care, potrivit reglementărilor legale, constituie contravenții, ale căror constatare și sancționare intră în
REGULAMENT din 4 noiembrie 2010 (*actualizat*) privind organizarea şi desfăşurarea activităţilor specifice Curţii de Conturi, precum şi valorificarea actelor rezultate din aceste activităţi (aprobat prin Hotărârea plenului Curţii de Conturi nr. 130/2010 , conform prevederilor art. 11 alin. (2) din Legea nr. 94/1992 , republicată). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228059_a_229388]
-
control financiar, fiscal, audit intern și inspecție bancară; ... c) să ceară unor instituții specializate ale statului, ori de câte ori este necesar, să efectueze verificări de specialitate care să contribuie la clarificarea unor constatări. De asemenea, autoritățile publice de control sau de supraveghere prudențială în alte domenii au obligația să efectueze cu prioritate verificări specifice, la solicitarea Curții de Conturi. În acest scop, auditorii publici externi vor întocmi o notă cuprinzând propunerea de solicitare către anumite instituții specializate ale statului să efectueze cu prioritate
REGULAMENT din 4 noiembrie 2010 (*actualizat*) privind organizarea şi desfăşurarea activităţilor specifice Curţii de Conturi, precum şi valorificarea actelor rezultate din aceste activităţi (aprobat prin Hotărârea plenului Curţii de Conturi nr. 130/2010 , conform prevederilor art. 11 alin. (2) din Legea nr. 94/1992 , republicată). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228059_a_229388]
-
internaționale de blocare a fondurilor, precum și supravegherea punerii în aplicare a restricțiilor privind anumite transferuri de fonduri și servicii financiare, adoptate în scopul prevenirii proliferării nucleare, se fac de către autoritățile și instituțiile publice de reglementare, autorizare, de către autoritățile de supraveghere prudențială a sectorului financiar, de către structurile de conducere ale profesiilor liberale și, respectiv, de Oficiul Național pentru Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor, pentru persoanele fizice și juridice din domeniul lor de activitate, conform legislației în vigoare în domeniul prevenirii și combaterii
ORDONANŢĂ DE URGENŢĂ nr. 128 din 28 decembrie 2010 pentru modificarea şi completarea Ordonanţei de urgenţă a Guvernului nr. 202/2008 privind punerea în aplicare a sancţiunilor internaţionale. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/228600_a_229929]
-
și vor avea următorul cuprins: "Art. 53. - (1) Asigurătorii/Reasigurătorii trebuie să dispună de politici și proceduri de administrare privind externalizarea activităților desfășurate de aceștia. (2) Externalizarea unor activități nu trebuie să afecteze desfășurarea activității asigurătorului/reasigurătorului și nici supravegherea prudențială exercitată de Comisia de Supraveghere a Asigurărilor. ... (3) Conducerea asigurătorului/reasigurătorului rămâne răspunzătoare pentru activitățile externalizate și riscurile asociate externalizării. ... (4) Asigurătorul/Reasigurătorul trebuie să dispună permanent de un sistem alternativ adecvat de competențe care să permită în orice moment
ORDIN nr. 12 din 5 iulie 2011 pentru modificarea şi completarea Normelor privind principiile de organizare a unui sistem de control intern şi management al riscurilor, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern la asigurători/reasigurători, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 18/2009. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233767_a_235096]
-
motivelor care au condus la menținerea unei strategii similare din anul anterior sau la o eventuală modificare a acesteia. ... Art. 60^2 . - (1) În urma analizării raportului de reasigurare, Comisia de Supraveghere a Asigurărilor evaluează în ce măsură sunt respectate cerințele de natură prudențială, adecvarea programului de reasigurare la profilul de risc al asigurătorului, evitarea concentrării riscurilor, transferarea efectivă a riscurilor etc. (2) În cazul în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor constată că strategia de reasigurare și programul utilizat nu corespund cerințelor de
ORDIN nr. 12 din 5 iulie 2011 pentru modificarea şi completarea Normelor privind principiile de organizare a unui sistem de control intern şi management al riscurilor, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern la asigurători/reasigurători, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 18/2009. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233767_a_235096]
-
programului de reasigurare la profilul de risc al asigurătorului, evitarea concentrării riscurilor, transferarea efectivă a riscurilor etc. (2) În cazul în care Comisia de Supraveghere a Asigurărilor constată că strategia de reasigurare și programul utilizat nu corespund cerințelor de natură prudențială prevăzute de legislația în vigoare, poate dispune măsurile necesare modificării acestei strategii. ... Art. 60^3. - (1) Raportul menționat la art. 60^1 alin. (1) trebuie transmis la sediul Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor în termen de 120 de zile de la
ORDIN nr. 12 din 5 iulie 2011 pentru modificarea şi completarea Normelor privind principiile de organizare a unui sistem de control intern şi management al riscurilor, precum şi organizarea şi desfăşurarea activităţii de audit intern la asigurători/reasigurători, aprobate prin Ordinul preşedintelui Comisiei de Supraveghere a Asigurărilor nr. 18/2009. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233767_a_235096]
-
Articolul 1 (1) Prezentul regulament se aplică instituțiilor emitente de monedă electronică, persoane juridice române, denumite în continuare instituții emitente de monedă electronică, și stabilește regulile privind înființarea instituțiilor emitente de monedă electronică și derularea activității acestora, precum și privind supravegherea prudențială a acestora. ... (2) Prezentul regulament stabilește: ... a) cerințele și documentația ce trebuie prezentată Băncii Naționale a României în vederea autorizării funcționării instituțiilor emitente de monedă electronică; ... b) metodologia de calcul al necesarului și componența fondurilor proprii ale unei instituții emitente de monedă electronică aferente
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
autoritatea responsabilă cu supravegherea respectivelor persoane și sistemul de supraveghere, legislația în domeniul secretului profesional și al schimbului de informații, al prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României. ... (3) În vederea evaluării persoanelor menționate la alin. (1), Banca Națională a României poate solicita și alte informații și documente care să ateste că legăturile strânse ori dispozițiile legale, măsurile de natură administrativă din jurisdicția unui stat terț ce guvernează una sau
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea și sistemul de supraveghere, legislația în domeniul secretului profesional și al schimbului de informații, al prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului; ... f) o descriere a mecanismelor de control intern instituite de solicitant pentru a se conforma obligațiilor legale în materie de prevenire și
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea și sistemul de supraveghere, legislația în domeniul secretului profesional și al schimbului de informații, al prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului. 1.8. Modificările în situația agenților înregistrați în registrul ținut de Banca Națională a României, referitoare la înlocuirea persoanelor responsabile pentru conducerea și administrarea activității
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
referitoare la: autoritatea responsabilă cu supravegherea și sistemul de supraveghere, legislația în domeniul secretului profesional și al schimbului de informații, al prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului și orice alte informații relevante privind eventuale impedimente în realizarea supravegherii prudențiale de către Banca Națională a României, cum ar fi restricționarea accesului la informații ori a posibilității efectuării unor verificări la fața locului. Capitolul VII Cerințe de raportare Articolul 72 (1) Instituțiile emitente de monedă electronică raportează trimestrial Băncii Naționale a României - Direcția supraveghere necesarul de fonduri proprii
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
art. 3 alin. (1)-(3), art. 4, art. 5 alin. (1), (3), (4), art. 7 alin. (2) ale Directivei nr. 2009/110/ CE a Parlamentului European și a Consiliului din 16 septembrie 2009 privind accesul la activitate, desfășurarea și supravegherea prudențială a activității instituțiilor emitente de monedă electronică, de modificare a directivelor 2005/60/CE și 2006/48/CE și de abrogare a Directivei 2000/46/ CE , publicată în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene, seria L, nr. 267 din 10 octombrie
REGULAMENT nr. 8 din 6 iulie 2011(*actualizat*) privind instituţiile emitente de monedă electronică. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233788_a_235117]
-
să finalizeze demersurile necesare în vederea conformării cu prevederile art. I pct. 6-7 în termen de 3 luni de la data menționată. Articolul 67^3 Dacă o instituție de credit demonstrează că o entitate furnizoare, autorizată într-un stat terț, îndeplinește cerințe prudențiale echivalente celor aplicate în cadrul Uniunii Europene, efectul de diminuare a riscului operațional aferent contractelor de asigurare furnizate de respectiva entitate poate fi recunoscut, de la caz la caz, cu aprobarea Băncii Naționale a României, dacă sunt îndeplinite cerințele prevăzute la art. 26-28 din Regulamentul
REGULAMENT nr. 25 din 15 decembrie 2009 (*actualizat*) privind utilizarea abordării avansate de evaluare şi aprobarea utilizării acestei abordări de către instituţiile de credit, pentru riscul operaţional. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233391_a_234720]
-
FINREP la nivel individual care trebuie să ofere o imagine fidelă a poziției și performanței financiare a instituțiilor de credit pentru respectiva perioadă de timp. 3. Situațiile financiare FINREP la nivel individual, solicitate instituțiilor de credit în scopuri de supraveghere prudențială, cuprind două seturi de informații, respectiv informații de bază și informații, altele decât cele de bază. Instituțiile de credit depun/ transmit situațiile financiare FINREP la nivel individual lunar, trimestrial, semestrial sau anual, după caz, structura și periodicitatea de raportare a
NORME METODOLOGICE din 3 iunie 2011 privind întocmirea situaţiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară, aplicabile instituţiilor de credit în scopuri de supraveghere prudenţială*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/234371_a_235700]
-
norme metodologice conțin referințe la prevederile IFRS, la prevederile Directivei 2006/48/ CE a Parlamentului European și a Consiliului din 14 iunie 2006 privind inițierea și exercitarea activității instituțiilor de credit, transpus e în reglementările emise de Banca Națională a României privind supravegherea prudențială a instituțiilor de credit (denumită în continuare CRD), sau la Regulamentul (CE) nr. 25/2009 al Băncii Centrale Europene din 19 decembrie 2008 privind bilanțul sectorului instituții financiare monetare (Reformare) (BCE/2008/32), denumit în continuare Regulamentul BCE , după caz
NORME METODOLOGICE din 3 iunie 2011 privind întocmirea situaţiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară, aplicabile instituţiilor de credit în scopuri de supraveghere prudenţială*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/234371_a_235700]
-
FINREP la nivel individual, anumite elemente sunt defalcate pe următoarele clase de sectoare economice (în funcție de calitatea contrapartidei directe): bănci centrale; administrații generale; instituții de credit; alte instituții financiare; societăți nefinanciare; gospodăriile populației. Legătura dintre clasele de expuneri prevăzute de reglementările prudențiale emise de Banca Națională a României și clasele de alocare pe sectoare economice din situațiile financiare FINREP la nivel individual este cea prevăzută la pct. 8 alin.(7) din anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 1/2011 privind aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea situațiilor
NORME METODOLOGICE din 3 iunie 2011 privind întocmirea situaţiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară, aplicabile instituţiilor de credit în scopuri de supraveghere prudenţială*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/234371_a_235700]
-
este cea prevăzută la pct. 8 alin.(7) din anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 1/2011 privind aprobarea Normelor metodologice privind întocmirea situațiilor financiare consolidate conforme cu Standardele InterNaționale de Raportare Financiară, solicitate instituțiilor de credit în scopuri de supraveghere prudențială. (2) În vederea încadrării pe clase de sectoare economice a elementelor prevăzute de situațiile financiare FINREP la nivel individual, instituțiile de credit aplică și prevederile pct. 8 alin.(1) - (6) din anexa la Ordinul Băncii Naționale a României nr. 1/2011 . ... 12. (1) Casele
NORME METODOLOGICE din 3 iunie 2011 privind întocmirea situaţiilor financiare FINREP la nivel individual, conforme cu Standardele Internaţionale de Raportare Financiară, aplicabile instituţiilor de credit în scopuri de supraveghere prudenţială*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/234371_a_235700]
-
la art. 26 alin. (1) din Ordonanța de urgență a Guvernului nr. 99/2006 ... , cu modificările și completările ulterioare, care se referă la: a) reputația acționarului semnificativ; ... b) soliditatea financiară a acționarului semnificativ; ... c) capacitatea băncii de a respecta cerințele prudențiale; ... d) suspiciuni privind spălarea banilor sau finanțarea terorismului. ... (3) Evaluarea grupului de persoane fizice și/sau juridice care acționează concertat, în sensul prevederilor art. 2 alin. (3), va avea în vedere criteriile enumerate la alin. (2), la nivel individual și
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233858_a_235187]
-
a încercat să evite evaluarea în cadrul unei proceduri de autorizare a unei entități reglementate, a ignorat cu bună știință obligația de notificare a intenției de dobândire a unei participații calificate într-o entitate reglementată sau a încercat să evite evaluarea prudențială căreia trebuia să i se supună în calitate de achizitor potențial al unei participații calificate; ... b) acționarului i s-a refuzat înregistrarea, autorizarea, acordarea calității de membru sau i s-a refuzat licențierea pentru o activitate comercială, o afacere ori o profesie
REGULAMENT nr. 11 din 13 noiembrie 2007 (*actualizat*) privind autorizarea instituţiilor de credit, persoane juridice române, şi a sucursalelor din România ale instituţiilor de credit din state terţe. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/233858_a_235187]