5,526 matches
-
pentru a fi comunicate candidaților; ... d) îndeplinește orice sarcini specifice necesare pentru buna desfășurare a examenului. ... Secțiunea a 3-a Procedura de desfășurare a examenului Articolul 8 (1) Subiectele pentru proba scrisă se stabilesc pe baza bibliografiei afișate, astfel încât să reflecte capacitatea de analiză și sinteză a candidatului, în concordanță cu specialitatea în care funcționarul public își desfășoară activitatea, respectiv cu studiile superioare absolvite. ... (2) Comisia de examen stabilește două seturi de subiecte pentru proba scrisă și punctajele ce vor fi
REGULAMENT-CADRU din 26 februarie 2007 pentru organizarea examenului de promovare în clasă a funcţionarilor publici încadraţi pe funcţii publice cu nivel de studii inferior, care absolvă o formă de învăţământ superior de lungă sau de scurtă durată în specialitatea în care îşi desfăşoară activitatea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185572_a_186901]
-
pentru a fi comunicate candidaților; ... d) îndeplinește orice sarcini specifice necesare pentru buna desfășurare a examenului. ... Secțiunea a 3-a Procedura de desfășurare a examenului Articolul 8 (1) Subiectele pentru proba scrisă se stabilesc pe baza bibliografiei afișate, astfel încât să reflecte capacitatea de analiză și sinteză a candidatului, în concordanță cu specialitatea în care funcționarul public își desfășoară activitatea, respectiv cu studiile superioare absolvite. ... (2) Comisia de examen stabilește două seturi de subiecte pentru proba scrisă și punctajele ce vor fi
ORDIN nr. 1.900 din 26 februarie 2007 privind aprobarea Regulamentului-cadru pentru organizarea examenului de promovare în clasă a funcţionarilor publici încadraţi pe funcţii publice cu nivel de studii inferior, care absolvă o formă de învăţământ superior de lungă sau de scurtă durată în specialitatea în care îşi desfăşoară activitatea. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185571_a_186900]
-
finali, prin utilizarea criteriului respectiv. ... (4) Ponderea stabilită pentru fiecare criteriu nu trebuie să conducă la distorsionarea rezultatului aplicării procedurii pentru atribuirea contractului de achiziție publică. Pentru fiecare criteriu autoritatea contractanta are obligația de a stabili o pondere care să reflecte în mod corect cuantumul valoric al avantajelor de natură financiară pe care ofertanții le oferă sau importantă tehnică/funcțională a soluțiilor propuse. ... Capitolul IV Publicarea anunțurilor de participare la procedura de atribuire a contractului de concesiune de lucrări publice sau
NORMA din 24 ianuarie 2007 de aplicare a prevederilor referitoare la atribuirea contractelor de concesiune de lucrări publice şi a contractelor de concesiune de servicii prevăzute în Ordonanţa de urgenta a Guvernului nr. 34/2006 privind atribuirea contractelor de achiziţie publică, a contractelor de concesiune de lucrări publice şi a contractelor de concesiune de servicii. In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/185028_a_186357]
-
cazul în care o instituție de credit utilizează mai multe sisteme de rating, raționamentul în baza căruia se realizează alocarea unui debitor sau a unei tranzacții unui anumit sistem de rating, trebuie formalizat și aplicat într-o manieră care să reflecte în mod adecvat nivelul de risc. Articolul 115 Criteriile și procesele de alocare pe clase de rating sau pe grupe de risc trebuie revizuite periodic pentru a se determina dacă acestea au rămas adecvate pentru condițiile portofoliul curent și condițiile
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
centrale sau bănci centrale Articolul 117 Un sistem de rating trebuie să ia în considerare caracteristicile de risc ale debitorului și ale tranzacției. Articolul 118 Un sistem de rating trebuie să includă o scală de rating a debitorilor, care să reflecte exclusiv cuantificarea riscului de nerambursare aferent acestora. Scală de rating a debitorilor trebuie să aibă un minim de 7 clase de rating pentru debitorii care nu se află în stare de nerambursare și o clasă de rating pentru debitorii care
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
august 2009. Articolul 121 În vederea obținerii aprobării Băncii Naționale a României pentru utilizarea propriilor estimări ale pierderilor în caz de nerambursare în scopul calculării cerințelor de capital, un sistem de rating trebuie să includă o scală distinctă de rating a tranzacțiilor, care să reflecte exclusiv caracteristicile acestora în ceea ce privește pierderea în caz de nerambursare. Articolul 122 (1) În scopul prezentului regulament, prin clasa de rating a tranzacțiilor se înțelege o categorie de risc din cadrul scalei de rating a tranzacțiilor, aferentă unui sistem de rating, în
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
care, pentru alocarea ponderilor de risc în cazul expunerilor din finanțări specializate, utilizează metodele prevăzute la art. 36 din Capitolul ÎI, sunt exceptate, în ceea ce privește respectivele expuneri, de la obligația de a dispune de o scală de rating a debitorilor care să reflecte exclusiv cuantificarea riscului de nerambursare prezentat de aceștia pentru expunerile respective. ... (2) Fără a aduce atingere prevederilor art. 118, instituțiile de credit prevăzute la alin. (1) trebuie să dispună, pentru aceste expuneri, de un minim de 4 clase de rating
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
REGULAMENTUL nr. 12 din 23 iulie 2009 aprobat prin ORDINUL nr. 6 din 23 iulie 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 602 din 31 august 2009. 1.1.2. Expuneri de tip retail Articolul 124 Sistemele de rating trebuie să reflecte atât riscul debitorului, cât și cel al tranzacției, și să surprindă toate caracteristicile relevante ale acestora. Articolul 125 (1) Nivelul de diferențiere a riscului trebuie să asigure faptul că numărul de expuneri dintr-o anumită clasa de rating sau grupa
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
o diferențiere adecvată a riscului, regruparea expunerilor în ansambluri suficient de omogene și estimarea precisă, consecventă și coerentă a caracteristicilor pierderii la nivelul fiecărei clase de rating sau grupe de risc. ... (2) În cazul creanțelor achiziționate, regruparea expunerilor trebuie să reflecte practicile de subscriere ale vânzătorilor și eterogenitatea clienților. ... Articolul 127 La alocarea expunerilor pe clase de rating sau pe grupe de risc, instituțiile de credit trebuie să ia în considerare următorii factori de risc: a) caracteristicile de risc ale debitorului
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
3) Numărul expunerilor din eșantion precum și perioada de observare a datelor utilizate în cuantificare trebuie să fie suficiente pentru a putea oferi instituției de credit asigurarea acurateței și robusteții estimărilor sale. ... Articolul 168 În cazul creanțelor achiziționate, estimările trebuie să reflecte toate informațiile relevante de care dispune instituția de credit cumpăr��toare cu privire la calitatea creanțelor suport, inclusiv datele cu privire la portofolii de creanțe similare, furnizate de vânzător, de instituția de credit cumpărătoare sau de surse externe. Instituția de credit cumpărătoare trebuie să
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
distorsiuni, inconsecvente sau incoerențe în cadrul procesului de punere în corespondență sau la nivelul datelor suport. ... (3) Criteriile instituției/entității externe care stau la baza datelor utilizate în cuantificare trebuie să aibă în vedere numai riscul de nerambursare și să nu reflecte caracteristicile tranzacției. ... (4) Analiza instituției de credit trebuie să includă o comparație a definițiilor utilizate cu privire la starea de nerambursare, luând în considerare cerințele prevăzute la art. 160-163. ... (5) Instituția de credit trebuie să formalizeze baza utilizată pentru punerea în corespondență
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
de credit vor ajusta propriile estimări ale parametrilor de risc pe clasa de rating sau pe grupa de risc, în vederea limitării impactului unui declin economic asupra capitalului. ... Articolul 204 (1) Estimările instituțiilor de credit cu privire la factorii de conversie trebuie să reflecte posibilitatea ca debitorul să efectueze trageri suplimentare din credite atât până la data declanșării unui eveniment de nerambursare cât și după această dată. ... (2) Estimarea factorilor de conversie trebuie să includă o marjă mai mare de prudență în cazul în care
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
de risc, în scopul evidențierii impactului pe care il au garanțiile asupra calculului expunerilor ponderate la risc. Aceste criterii trebuie să îndeplinească cerințele minime prevăzute la art. 128-140. Articolul 217 Criteriile trebuie să fie plauzibile și intuitive. Acestea trebuie să reflecte capacitatea și intenția garantului de a-si execută obligația asumată, data probabilă a oricăror plăti efectuate de către garant, gradul de corelație dintre capacitatea garantului de îndeplinire a obligațiilor asumate și capacitatea de rambursare a debitorului și nivelul la care se
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
să fie pertinente și în condițiile unei evoluții negative a pieței care poate afecta profilul de risc pe termen lung al diferitelor participații ale instituției de credit. ... (2) Datele utilizate pentru a reprezenta distribuțiile rentabilității titlurilor de capital trebuie să reflecte perioadă de eșantionare cea mai lungă pentru care sunt disponibile date pertinente pentru a reprezenta profilul de risc al expunerilor specifice ale instituției de credit din titluri de capital. Datele utilizate trebuie să fie suficiente în vederea furnizării unor estimări prudente
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
randamentului titlurilor de capital, incluzând atât riscul general de piață cât și riscul specific ale expunerii aferente portofoliului de titluri de capital al instituției de credit. ... (2) Modelele interne trebuie să explice în mod adecvat variațiile istorice de preț, să reflecte amploarea concentrărilor potențiale și modificările în compoziția acestora și să fie robuste în condiții de piață nefavorabile. ... (3) Populația de expuneri reprezentată în datele utilizate pentru estimare trebuie să fie în mare măsură similară sau cel puțin comparabilă cu populația
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
de titluri de capital al instituției de credit. ... (2) În situația în care o instituție de credit are dețineri semnificative ale căror valori au, prin natura lor, un comportament non-linear accentuat, modelele interne trebuie să fie astfel concepute încât să reflecte în mod adecvat riscurile aferente unor asemenea instrumente. Articolul 239 Punerea în corespondență a pozițiilor individuale cu valori aproximative, indici de piață și factori de risc trebuie să fie plauzibilă, intuitivă și să fie riguroasă din punct de vedere conceptual
REGULAMENT nr. 15 din 14 decembrie 2006 (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating*). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184906_a_186235]
-
cazul în care o instituție de credit utilizează mai multe sisteme de rating, raționamentul în baza căruia se realizează alocarea unui debitor sau a unei tranzacții unui anumit sistem de rating, trebuie formalizat și aplicat într-o manieră care să reflecte în mod adecvat nivelul de risc. Articolul 115 Criteriile și procesele de alocare pe clase de rating sau pe grupe de risc trebuie revizuite periodic pentru a se determina dacă acestea au rămas adecvate pentru condițiile portofoliul curent și condi
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
centrale sau bănci centrale Articolul 117 Un sistem de rating trebuie să ia în considerare caracteristicile de risc ale debitorului și ale tranzacției. Articolul 118 Un sistem de rating trebuie să includă o scală de rating a debitorilor, care să reflecte exclusiv cuantificarea riscului de nerambursare aferent acestora. Scală de rating a debitorilor trebuie să aibă un minim de 7 clase de rating pentru debitorii care nu se află în stare de nerambursare și o clasă de rating pentru debitorii care
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
august 2009. Articolul 121 În vederea obținerii aprobării Băncii Naționale a României pentru utilizarea propriilor estimări ale pierderilor în caz de nerambursare în scopul calculării cerințelor de capital, un sistem de rating trebuie să includă o scală distinctă de rating a tranzacțiilor, care să reflecte exclusiv caracteristicile acestora în ceea ce privește pierderea în caz de nerambursare. Articolul 122 (1) În scopul prezentului regulament, prin clasa de rating a tranzacțiilor se înțelege o categorie de risc din cadrul scalei de rating a tranzacțiilor, aferentă unui sistem de rating, în
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
care, pentru alocarea ponderilor de risc în cazul expunerilor din finanțări specializate, utilizează metodele prevăzute la art. 36 din Capitolul ÎI, sunt exceptate, în ceea ce privește respectivele expuneri, de la obligația de a dispune de o scală de rating a debitorilor care să reflecte exclusiv cuantificarea riscului de nerambursare prezentat de aceștia pentru expunerile respective. ... (2) Fără a aduce atingere prevederilor art. 118, instituțiile de credit prevăzute la alin. (1) trebuie să dispună, pentru aceste expuneri, de un minim de 4 clase de rating
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
REGULAMENTUL nr. 5 din 13 august 2009 aprobat prin ORDINUL nr. 43 din 13 august 2009 , publicat în MONITORUL OFICIAL nr. 602 din 31 august 2009. 1.1.2. Expuneri de tip retail Articolul 124 Sistemele de rating trebuie să reflecte atât riscul debitorului, cât și cel al tranzacției, și să surprindă toate caracteristicile relevante ale acestora. Articolul 125 (1) Nivelul de diferențiere a riscului trebuie să asigure faptul că numărul de expuneri dintr-o anumită clasa de rating sau grupa
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
o diferențiere adecvată a riscului, regruparea expunerilor în ansambluri suficient de omogene și estimarea precisă, consecventă și coerentă a caracteristicilor pierderii la nivelul fiecărei clase de rating sau grupe de risc. ... (2) În cazul creanțelor achiziționate, regruparea expunerilor trebuie să reflecte practicile de subscriere ale vânzătorilor și eterogenitatea clienților. ... Articolul 127 La alocarea expunerilor pe clase de rating sau pe grupe de risc, instituțiile de credit trebuie să ia în considerare următorii factori de risc: a) caracteristicile de risc ale debitorului
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
3) Numărul expunerilor din eșantion precum și perioada de observare a datelor utilizate în cuantificare trebuie să fie suficiente pentru a putea oferi instituției de credit asigurarea acurateței și robusteții estimărilor sale. ... Articolul 168 În cazul creanțelor achiziționate, estimările trebuie să reflecte toate informațiile relevante de care dispune instituția de credit cumpărătoare cu privire la calitatea creanțelor suport, inclusiv datele cu privire la portofolii de creanțe similare, furnizate de vânzător, de instituția de credit cumpărătoare sau de surse externe. Instituția de credit cumpărătoare trebuie să evalueze
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
distorsiuni, inconsecvente sau incoerențe în cadrul procesului de punere în corespondență sau la nivelul datelor suport. ... (3) Criteriile instituției/entității externe care stau la baza datelor utilizate în cuantificare trebuie să aibă în vedere numai riscul de nerambursare și să nu reflecte caracteristicile tranzacției. ... (4) Analiza instituției de credit trebuie să includă o comparație a definițiilor utilizate cu privire la starea de nerambursare, luând în considerare cerințele prevăzute la art. 160-163. ... (5) Instituția de credit trebuie să formalizeze baza utilizată pentru punerea în corespondență
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]
-
de credit vor ajusta propriile estimări ale parametrilor de risc pe clasa de rating sau pe grupa de risc, în vederea limitării impactului unui declin economic asupra capitalului. ... Articolul 204 (1) Estimările instituțiilor de credit cu privire la factorii de conversie trebuie să reflecte posibilitatea ca debitorul să efectueze trageri suplimentare din credite atât până la data declanșării unui eveniment de nerambursare cât și după această dată. ... (2) Estimarea factorilor de conversie trebuie să includă o marjă mai mare de prudență în cazul în care
REGULAMENT nr. 20 din 14 decembrie 2006 - (*actualizat*) privind tratamentul riscului de credit pentru instituţiile de credit şi firmele de investiţii potrivit abordarii bazate pe modele interne de rating**). In: EUR-Lex () [Corola-website/Law/184949_a_186278]