25,300 matches
-
judiciare în vederea limitării sau evitării pierderii, dar le exclud pe cele ce vizează atestarea valabilității unei creanțe. Dacă totuși aceste cheltuieli se raportează și la sume totale sau scadențe negarantate de către asigurator, ele sunt imputate în mod proporțional sumelor sau scadențelor garantate sau negarantate. CAPITOLUL II: PRIMA 32. Principii generale ale stabilirii valorii primei Primele trebuie să conveargă. În acest scop, prima percepută în cadrul asigurării creditelor la export: - trebuie să corespundă riscului acoperit (risc de țară, suveran, public și/sau privat
jrc3665as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88825_a_89612]
-
țară, suveran, public și/sau privat), - trebuie să reflecte într-un mod corespunzător domeniul de aplicare și calitatea garanției acordate, - nu trebuie să fie stabilită la un nivel insuficient pentru a acoperi costurile și pierderile de gestiune cu termen de scadență îndepărtat. 33. Calitatea garanției La evaluarea calității garanției menționată la pct. 32, asiguratorul ține cont, conform legii, de cota-parte garantată, de caracterul condițional al garanției și de orice alt element care afectează această calitate. 34. Evaluarea riscului de țară Nivelul
jrc3665as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88825_a_89612]
-
politicii de acoperire la nivel de țară a) Asiguratorul își definește, ținând cont de importanța sa și de constrângerile economice structurale, propria politică de acoperire la nivel de țară, pe baza evaluării riscului de țară, a cumulului riscurilor acoperite înainte de scadență pentru fiecare dintre ele și a alcătuirii portofoliului său de riscuri la nivel de țară. b) În momentul definirii politicii sale de acoperire la nivel de țară, asiguratorul ține cont de clasificarea fiecărei țări debitoare. c) Totuși, asiguratorul are dreptul
jrc3665as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88825_a_89612]
-
Riscurile procentelor de dobândă și de schimb care nu sunt acoperite de dispozițiile prezentei anexe sunt incluse în calculul riscului general referitor la titlurile de creanță negociate și în calculul riscului de schimb. 5. În cazul poziției scurte ajunsă la scadență înaintea poziției lungi, instituțiile se protejează de asemenea împotriva riscului de lipsă de lichidități care poate apărea pe diverse piețe. 6. În sensul pct. 19, excedentul de la poziția lungă (scurtă) a instituției asupra poziției sale scurte (lungi) pentru același produs
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
Contractele financiare la termen pentru produsele de bază și angajamentele la termen privind cumpărarea sau vânzarea de produse de bază sunt încorporate în sistemul de măsură sub formă de valori noționale exprimate în unități de măsură standard și primesc o scadență în funcție de data expirării. Autoritățile competente pot permite ca cerințele de capital corespunzătoare unui contract financiar la termen negociat la bursă să fie egal cu acoperirea cerută de către bursă, dacă au certitudinea că aceasta dă măsura exactă a riscului legat de
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
anexă sau prin aplicarea metodei modelelor interne descrise în anexa VIII. 9. Contractele de schimb de produse de bază în care o parte este un preț stabilit și cealaltă este prețul curent al pieței sunt încorporate, prin corespondența cu tabelul scadențelor, ca un ansamblu de poziții egale cu valoarea noțională din contract, cu o poziție pentru fiecare plată a contractului de schimb din intervalul corespunzător din tabelul scadențelor care figurează la pct. 13. Pozițiile vor fi lungi dacă instituția plătește o
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
și cealaltă este prețul curent al pieței sunt încorporate, prin corespondența cu tabelul scadențelor, ca un ansamblu de poziții egale cu valoarea noțională din contract, cu o poziție pentru fiecare plată a contractului de schimb din intervalul corespunzător din tabelul scadențelor care figurează la pct. 13. Pozițiile vor fi lungi dacă instituția plătește o rată fixă și primește o rată variabilă și scurte în cazul invers. Contractele de schimb de produse de bază, ale căror părți referitore la diferitele produse sunt
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
vor fi lungi dacă instituția plătește o rată fixă și primește o rată variabilă și scurte în cazul invers. Contractele de schimb de produse de bază, ale căror părți referitore la diferitele produse sunt prevăzute în tranșele corespunzătoare conform tabelului scadențelor. 10. Opțiunile privind produsele de bază sau instrumentele derivate din produsele de bază sunt tratate drept poziții de valoare egală cu suma instrumentului subiacent al opțiunii multiplicat cu delta în sensul prezentei anexe. Pozițiile astfel obținute pot fi compensate cu
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
operațiune de punere în pensiune și întreprinderea care împrumută produse de bază în cadrul unui acord de împrumut de produse de bază include aceste produse de bază în calculul cerințelor lor de capital în temeiul prezentei anexe. a) Corespondența tabelului de scadențe 13. Instituția utilizează un tabel de scadențe separat pentru fiecare produs de bază conform tabelului de mai jos. Toate pozițiile de produs de bază prevăzut și toate pozițiile considerate ca poziții ale aceluiași produs de bază conform pct. 7 sunt
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
care împrumută produse de bază în cadrul unui acord de împrumut de produse de bază include aceste produse de bază în calculul cerințelor lor de capital în temeiul prezentei anexe. a) Corespondența tabelului de scadențe 13. Instituția utilizează un tabel de scadențe separat pentru fiecare produs de bază conform tabelului de mai jos. Toate pozițiile de produs de bază prevăzut și toate pozițiile considerate ca poziții ale aceluiași produs de bază conform pct. 7 sunt atribuite intervalelor de termene de scadență adecvate
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
de scadențe separat pentru fiecare produs de bază conform tabelului de mai jos. Toate pozițiile de produs de bază prevăzut și toate pozițiile considerate ca poziții ale aceluiași produs de bază conform pct. 7 sunt atribuite intervalelor de termene de scadență adecvate. Stocurile fizice sunt atribuite primului interval. Termene de scadență (1) Coeficient de diferență a ratelor (în %) (2) 0 ≤ 1 lună 1,50 > 1 ≤ 3 luni 1,50 > 3 ≤ 6 luni 1,50 > 6 ≤ 12 luni 1,50 > 1 ≤ 2
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
de mai jos. Toate pozițiile de produs de bază prevăzut și toate pozițiile considerate ca poziții ale aceluiași produs de bază conform pct. 7 sunt atribuite intervalelor de termene de scadență adecvate. Stocurile fizice sunt atribuite primului interval. Termene de scadență (1) Coeficient de diferență a ratelor (în %) (2) 0 ≤ 1 lună 1,50 > 1 ≤ 3 luni 1,50 > 3 ≤ 6 luni 1,50 > 6 ≤ 12 luni 1,50 > 1 ≤ 2 ani 1,50 > 2 ≤ 3 ani 1,50 > 3 ani
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
50 > 1 ≤ 2 ani 1,50 > 2 ≤ 3 ani 1,50 > 3 ani 1,50 14. Autoritățile competente pot permite ca pozițiile pentru același produs sau pozițiile considerate ca atare conform pct. 7 să fie compensate și atribuite intervalelor de scadență adecvate pe o bază netă pentru: - pozițiile din contracte care ajung la scadență la aceeași dată și - pozițiile din contracte care ajung la scadență într-un interval de zece zile dacă contractele sunt negociate pe piețe care au date de
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
1,50 14. Autoritățile competente pot permite ca pozițiile pentru același produs sau pozițiile considerate ca atare conform pct. 7 să fie compensate și atribuite intervalelor de scadență adecvate pe o bază netă pentru: - pozițiile din contracte care ajung la scadență la aceeași dată și - pozițiile din contracte care ajung la scadență într-un interval de zece zile dacă contractele sunt negociate pe piețe care au date de livrare zilnice. 15. Instituția stabilește ulterior suma pozițiilor lungi și cea a pozițiilor
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
produs sau pozițiile considerate ca atare conform pct. 7 să fie compensate și atribuite intervalelor de scadență adecvate pe o bază netă pentru: - pozițiile din contracte care ajung la scadență la aceeași dată și - pozițiile din contracte care ajung la scadență într-un interval de zece zile dacă contractele sunt negociate pe piețe care au date de livrare zilnice. 15. Instituția stabilește ulterior suma pozițiilor lungi și cea a pozițiilor scurte în fiecare interval. Suma primelor (secundelor) care sunt compensate de către
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
secundelor) care sunt compensate de către secunde (primele) într-un interval dat constituie poziția compensată în acest interval, în timp ce poziția lungă sau scurtă reziduală reprezintă poziția necompensată a aceluiași interval. 16. Partea din poziția lungă (scurtă) necompensată într-un interval de scadențe dat care este compensată prin poziția scurtă (lungă) necompensată într-un interval ulterior constituie poziția compensată între aceste două intervale. Partea din poziția lungă sau scurtă necompensată care nu poate fi astfel compensată reprezintă poziția necompensată. 17. Cerința de capital
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
ulterior constituie poziția compensată între aceste două intervale. Partea din poziția lungă sau scurtă necompensată care nu poate fi astfel compensată reprezintă poziția necompensată. 17. Cerința de capital pentru instituție în ceea ce privește fiecare produs de bază, calculată pe baza tabelului de scadențe corespunzătoare, este egală cu suma elementelor următoare: i) totalul pozițiilor lungi și scurte compensate, multiplicat cu coeficientul adecvat de diferență a ratelor, indicat în coloana 2 a tabelului care figurează la pct. 13, pentru fiecare interval de scadență și cu
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
tabelului de scadențe corespunzătoare, este egală cu suma elementelor următoare: i) totalul pozițiilor lungi și scurte compensate, multiplicat cu coeficientul adecvat de diferență a ratelor, indicat în coloana 2 a tabelului care figurează la pct. 13, pentru fiecare interval de scadență și cu cursul în numerar al produsului de bază; ii) poziția compensată între două intervale de scadențe pentru fiecare interval în care este reportată o poziție necompensată, multiplicată cu 0,6 % (carry rate), și cu cursul în numerar al produsului
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
multiplicat cu coeficientul adecvat de diferență a ratelor, indicat în coloana 2 a tabelului care figurează la pct. 13, pentru fiecare interval de scadență și cu cursul în numerar al produsului de bază; ii) poziția compensată între două intervale de scadențe pentru fiecare interval în care este reportată o poziție necompensată, multiplicată cu 0,6 % (carry rate), și cu cursul în numerar al produsului de bază; iii) pozițiile reziduale necompensate, multiplicate cu 15 % (outright rate), și cu cursul în numerar al
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
bilanț sau în afara bilanțului sensibile la rata dobânzii. Instituția modelează curbele randamentelor cu ajutorul uneia dintre metodele general admise. Pentru pozițiile cu riscuri importante în devizele importante și pe marile piețe, curba randamentelor este împărțită în cel puțin șase intervale de scadențe, în scopul tratării variației instabilității ratelor pe parcursul întregii curbe. Sistemul trebuie să țină seama și de riscul unei corelări imperfecte a variațiilor între curbe diferite de randament; ii) în ceea ce privește riscul de schimb, sistemul de măsurare a riscurilor include factorii de
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
a riscurilor trebuie de asemenea să raporteze cu privire la riscul legat de mișcările care prezintă o corelare imperfectă între produse de bază similare, dar care nu sunt identice, precum și de cel legat de variațiile de preț la termen datorate decalajelor de scadență. El trebuie de asemenea să ia în considerare caracteristicile pieței - în special datele de livrare și marja de manevră a operatorilor pentru închiderea pozițiilor. 14. Autoritățile competente pot autoriza instituțiile să recurgă la corelări empirice în interiorul categoriilor de risc și
jrc3667as1998 by Guvernul României () [Corola-website/Law/88827_a_89614]
-
1) și (2). Dacă nu se ajunge la nici un acord, se aplică art. 5 alin. (3). Articolul 7 1. Orice plată datorată care trebuie făcută Comisiei conform art. 39 alin. (4) din Regulamentul (CE) nr. 1260/1999 se efectuează înainte de scadența indicată în ordinul de recuperare stabilit în conformitate cu art. 28 din regulamentul financiar aplicabil bugetului general al Comunităților Europene. Această scadență este ultima zi a celei de a doua luni care urmează emiterii ordinului. 2. Orice întârziere în efectuarea plății duce
jrc5210as2001 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90378_a_91165]
-
plată datorată care trebuie făcută Comisiei conform art. 39 alin. (4) din Regulamentul (CE) nr. 1260/1999 se efectuează înainte de scadența indicată în ordinul de recuperare stabilit în conformitate cu art. 28 din regulamentul financiar aplicabil bugetului general al Comunităților Europene. Această scadență este ultima zi a celei de a doua luni care urmează emiterii ordinului. 2. Orice întârziere în efectuarea plății duce la creșterea dobânzii în contul plății întârziate, începând cu data scadentă menționată în alin. (1) și sfârșind cu data efectivă
jrc5210as2001 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90378_a_91165]
-
cu data efectivă de efectuare a plății. Rata acestei dobânzi este cu un punct procentual și jumătate mai mare decât rata aplicată de Banca Centrală Europeană în principalele sale operațiuni de refinanțare în prima zi lucrătoare a lunii care include scadența. 3. Corecția financiară efectuată conform art. 39 alin. (3) din Regulamentul (CE) nr. 1260/1999 nu trebuie să aducă atingere obligațiilor statelor membre de a cere rambursări conform art. 38 alin. (1) lit. (h) din Regulamentul (CE) nr. 1260/1999
jrc5210as2001 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90378_a_91165]
-
cont curent la o BCN/BCE datorită închiderii facilității de depozit, precum și confirmarea faptului că au fost deja îndeplinite cerințele privind constituirea de rezerve; (vi) dacă este cazul, valoarea fondurilor blocate în sistemul Target și returnate participantului la o dată a scadenței ulterioară; (vii) valoarea și calculul rambursării solicitate de participant. (b) Cererile de rambursare sunt prezentate în termen de patru săptămâni de la data funcționării defectuoase în cauză. Dacă cererea este prezentată la timp, dar este considerată incompletă, BCN din sistemul RBTR
jrc5166as2001 by Guvernul României () [Corola-website/Law/90334_a_91121]